個人財務規劃典型实例.pptVIP

區域股票型基金 區域股票型基金 以4433法則選出最優前三支基金 先鋒投顧 先機亞太股票基金A 景順投顧 景順亞洲機遇股票基金A 施羅德投顧 施羅德環球基金系列-新興亞洲A1(歐元) 個人財務規劃第六組 組員及分工 全球股票型基金：王蘋( 顏惟( 全球債券型基金：張霜( 陳如( 全球新興市場股票型基金：林賢( 潘銘( 單一國家股票型基金：洪鈺( 陳鉉( 區域股票型基金：余錡( 邱萱( 全球股票型基金 單一國家型基金 全球債券型基金 區域股票型基金 全球新興市場股票型基金 80萬 10萬 20萬 20萬 10萬 20萬 投資總策略 中國成為美最大債權國，加上中國擴大內需政策，全球經濟勢力漸東移，可望帶動亞太地區 投資偏重全球及亞太新興市場 與受惠於中國的單一國家股票型基金 以全球股票型基金作為中低風險投資 及全球債券型基金作防禦 剩餘20萬作定期存款 20萬 20萬 20萬 10萬 10萬 投資策略 定期定額投資 積極型每月2萬(2萬*3支*10周=60萬) 保守型每月1萬(1萬*2支*10周=20萬) 停利不停損，以收基金長線投資之效 獲利達15%即停利贖回，落袋為安 理由：雖最近有消息利多（排毒方案、急單效應），股市也率先反彈，但失業人數仍持續飆高，尚無法確認景氣已開始回春 1、富達全球消費基金 2、貝萊德環球動力股票 基金 3、SIS都柏林精選穩定 基金 投資利基 該基金主要投資於世界從事製造與分銷消費品的公司股票，可達長線資本增值的目標 富達投顧為全球知名公司，可信賴度高 投資產業與民生消費密切相關，屬必要消費，風險相對較小 全球債券型基金 「全球債券型基金」 以四四三三法則篩選「全球債券型基金」最佳3支基金 富蘭克林坦伯頓 全球債券基金（歐元） 先鋒投顧 歐義銳榮日本債券基金 法國巴黎銀行台北分行 百利達美元債券基金 1、歐義銳榮日本債券基金 2、富蘭克林坦伯頓全球債券 基金 3、百利達美元債券基金 Lipper理伯評等 資料來源：中華投顧公會網站 選取理由 因本基金發行債券屬於全球政府之公債，與企業相比穩定性較高。 就長期報酬率而言，本基金佔同類型排名屬前十名。 各國將持續採用寬鬆貨幣政策，債券將受惠降息預期而有資本利得空間，有助維繫政府債市多頭氣氛。 新興債市被低估，逢低佈局，可望為來反彈 Morningstar星號評級 ( 2009-02-28):五星最高評等 Lipper台灣基金獎：獲「環球債券類」三、五、十年期獎 全球新興市場 全球新興市場 以4433法則選出最優前四支基金 霸菱全球新興市場基金（歐元） 貝萊德新興市場基金A2(歐元） 安本環球新興市場股票基金A 施羅德環球基金系列-新興市場基金A1 1、霸菱全球新興市場 2、施羅德環球新興市場 3、貝萊德新興市場基金 4、安本環球新興市場基金 理柏評等 投資利基 新興市場仍大有可為，近一個月來報酬由負轉正，可望率先反彈 歐美熱錢轉投資新興市場 中國四兆人民幣的振興計畫，主要投資於基礎建設，新興國家可提供豐富的原物料，可望從中受惠 自然資源與原物料豐富