珠海格力集团财务有限责任公司2011风险持续报告.PDF

证券代码：000651 证券简称：格力电器 公告编号：2012-19 珠海格力集团财务有限责任公司 2011 年度风险持续评估报告 根据《信息披露业务备忘录―涉及财务公司关联存贷款等金融业务的信息 披露》的要求，本公司查验了珠海格力集团财务有限责任公司（以下简称“财 务公司”）的《金融许可证》、《企业法人营业执照》，取得并审阅了财务公司包 括资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告，对财务公司的经 营资质、业务与财务风险进行了评估。经评估、审核，本公司认为： 一、财务公司具有合法有效的《金融许可证》、《企业法人营业执照》； 二、未发现财务公司存在违反中国银行业监督管理委员会颁布的《企业集 团财务公司管理办法》规定的情况，财务公司的资产负债比例符合该办法的规 定要求。 具体风险评估说明如下： 一、财务公司基本情况 珠海格力集团财务有限责任公司是经中国银行业监督管理委员会银监复 [2008]261号文件批准成立的非银行金融机构。2003 年4 月领取《金融许可证》 （金融许可证机构编码：L0062H244040001），1995 年 5 月29 日取得《企业法 人营业执照》（注册号：440400000015068）。 财务公司原注册资本3.5 亿元人民币。2008 年4 月，经中国银行业监督 管理委员会广东监管局批复同意，财务公司注册资本增加至 15 亿元人民币， 其中本公司出资人民币13.2472 亿元，占注册资本的88.31%；珠海格力集团有 限公司出资人民币 1.6128 亿元，占注册资本的 10.75%；珠海格力电工有限公 司出资人民币 700 万元，占注册资本的 0.47%，珠海格力新元电子有限公司出 资人民币 700 万元，占注册资本的 0.47%。公司法定代表人：董明珠，注册地 址：珠海市前山金鸡路901 号。 经中国银监会批准，财务公司经营业务范围包括：1、对成员单位办理财 务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；2、协助成员单位实现交易 款项的收付；3、经批准的保险代理业务；4、对成员单位提供担保；5、办理成 员单位之间的委托贷款和委托投资；6、对成员单位办理票据承兑与贴现；7、 办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；8、吸收成员 单位的存款；9、对成员单位办理贷款和融资租赁；10、从事同业拆借；11、承 销成员单位的企业债券；12、对金融机构的股权投资；13、有价证券投资，投 资范围限于银行间市场国债、央行票据、金融债、短期融资券、企业债、货币 市场基金、新股申购；14、成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。 二、财务公司内部控制的基本情况 （一）控制环境 财务公司已按照《珠海格力集团财务有限责任公司章程》中的规定建立了 股东会、董事会和监事会，并对董事会和董事、监事、高级管理层在内部控制 中的责任进行了明确规定。财务公司法人治理结构健全，管理运作科学规范， 建立了分工合理，责任明确、报告关系清晰的组织结构，为风险管理的有效性 提供必要的前提条件。财务公司按照决策系统、执行系统、监督反馈系统互相 制衡的原则设置了公司组织结构。决策系统包含股东会、董事会及其下设的审 计委员会和风险控制委员会。执行系统包括高级管理层级其下属信贷审查委员 会、利率管理委员会、投资决策委员会、资产负债管理委员会和各业务职能部 门。监督反馈系统包括监事会和直接向董事会负责的风险控制部门和审计部门。 组织架构图如下： 财务公司组织架构图 股东会 决策层 董事会 监事会 风险控制委员会 审计委员会 经营班子 高级管理层 利率管理委员会 信贷审查委员会 投资决策委员会 资产负债管理委员会