理财规划师二级-中大职业培训学院.PDF

理财规划师二级 2013 年11 月应试资料 中大职业培训学院 理财规划师二级 通关宝典 作者：广东中大职业培训学院 咨询电话：400-880-9388 网址： 咨询电话：400-880-9388 1 / 291 理财规划师二级 2013 年11 月应试资料 中大职业培训学院 目录 基础知识部分 3 第一章 理财规划基础 3 第二章 财务与会计 21 第三章 宏观经济分析 47 第四章 金融基础 56 第五章 税收基础 110 第六章 理财规划法律基础 122 第七章 理财计算基础 194 职业道德部分 228 第一章 职业道德概述 228 第二章 职业道德建设的基本原则 237 第三章 职业化与职业道德 242 第四章 职业技能与职业道德 247 第五章 职业道德修养 250 第六章 敬 业 253 第七章 诚 信 260 第八章 公 道 266 第九章 纪 律 271 第十章 节 约 276 第十一章 合 作 280 第十二章 奉 献 283 中大培训简介 287 咨询电话：400-880-9388 2 / 291 理财规划师二级 2013 年11 月应试资料 中大职业培训学院 理财规划师二级 通关宝典 基础知识部分 第一章 理财规划基础 1、生命周期理论与家庭模型 (1)生命周期理论 个人理财规划是基于人的生命周期而存在 的，理财规划师必须为不同的客户在不同的阶段 设计有针对性的策略，来帮助他们实现自己的生 活目标。 由于婴儿期、童年期、少年期没有独立的经 济来源，通常也不必承担经济责任，因此这三个 时期并不是理财规划的重要时期。而青年期、中 年期和老年期则是进行理财规划的三个重要时 期。将理财规划的重要时期进一步细分，可分为 五个时期，即单身期、家庭与事业形成期、家庭 与事业成长期、退休前期和退休期。 1)单身期：指从参加工作至结婚的这段时期， 一般为 2—8 年，这时客户的年龄一般为 22 ～30 咨询电话：400-880-9388 3 / 291 理财规划师二级 2013 年11 月应试资料