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2 0 1 7 全球视野下的 责任与传承 中 国 高 净 值 人 群 财富管理需求白皮书 Wealth Management： Trends of the Chinese HNWI 序言 比尔·邦纳曾经在《家族财富》中写到，家族财富管理 不仅关注财富长久传承，同时也关注家族文化的传承。国外 成熟的家族传承已经走过了数百年的时间，除了家族资产与 财富的保值增值，这些著名家族也注重家族文化的传承，而 教育、法律、税务等方面的筹划和咨询是其中重要的实现手 段，这也正是中国私人银行业未来发展的方向之一。 与国外的百年望族相比，中国富裕阶层对家族传承的认 知与重视虽然只是在近年来才成为热门话题，但随着第一代 郭党怀 的高净值人士基本完成了事业奋斗期，积累了可观的财富， 财富传承在他们心目中的地位已经渐渐超过了创造更多财 中信银行副行长 富。与之相应的变化，是保证财富安全、子女教育、家族文 化等主题，也日益成为中国富裕阶层的关注重点。 “打造客户极致体验”，是商业银行在竞争中胜出的关 键，也是中信银行零售业务提出的目标。积极应对变化趋 势，着力满足客户需求，无疑是提升客户体验的重要内容。 为此，中信银行私人银行携手胡润百富，通过对 20 多个省 提供专属的投资策略及投资组合 ；通过全球资产配置满足 区的调研以及多位知名企业家的访谈，编写了《2017 中国高 客户的跨境业务需求，打造有特色的私人银行规划与投资服 净值人群财富管理需求白皮书》，旨在为社会业界提供更多 务体系。 有益参考。 近年来，中信银行私人银行在家族信托、全权委托等 中信银行私人银行作为中国私人银行业的先行者之一， 业务和产品上进行了努力探索与发展，着力于满足私人银行 秉承为客户“保有财富、创造财富、尊享生活”的理念，通 客户日益迫切的家族和财富传承需求。依托中信集团强大品 过有效整合中信集团内外部资源，逐步构建私人银行专属、 牌和综合实力，整合内外部优质资源，组建专属团队，为超 完整的产品线，满足高净值客户的金融与非金融需求。截至 高净值私人银行客户提供专业性、综合性解决方案及配套服 目前，中信银行私人银行客户人数已达 2.6 万人，管理资产 务，实现对客户资产的隔离保护，进行灵活私密的资产分配 规模超过 4,000 亿元，显现出良好的增长态势。 与传承安排，实现对多类别资产进行统筹专业管理、税务与 “大投行、大资管、大财富”是商业银行转型发展的方 慈善筹划等功能。 向，而私人银行是“大投行、大资管、大财富”的重要结合 2017 年是中信银行成立三十周年，砥砺三十、以信致 点，通过私人银行业务优势及业务特点助推商业银行的转型 远，中信银行必将在新的历史时期续写新的辉煌篇章。中信 发展具有重要意义。私人银行可以提供包括家族信托、全权 银行私人银行也将继续按照高品质、高价值的标准，力争实 委托、全球资产配置等创新业务，以家族信托满足客户财富 现金融服务与高端增值服务的完美结合，为满足广大私人银 隔离、财富传承、财富分配的需求 ；通过全权委托为客户 行客户的财富管理需求提供更加优质的服务。 1 目录 01. 06. 26. 序言 胡润百富家族传承八项观点 专题篇 慈善公