经济法 第十三章 金融法.ppt

第十三章 金融法 第一节 银行业监督管理法 一、立法概况 （一）立法目的与目标 第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议于2003年12月27日通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》（以下简称银行业监督管理法），自2004年2月1日起实施。 （二）调整范围 国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。 （三）监管的原则 1、保护公平竞争的原则 2、依法、公开、公正和效率原则 3、独立监管原则 4、国内外协同监管的原则 二、关于监督管理的具体规定 （一）监督管理机构 1、国务院银行监督管理机构及其派出机构 国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理。国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行也监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责。 2、地方在政府、各级有关部门 （二）国务院银行业监督管理机构的监督管理职责 1、相关规章、规则的制定与发布 2、银行业金融机构的审查批准 3、对银行业金融机构及其业务活动的常规性监管 4、其他监管职责 （三）监督管理措施 1、要求保送及责令披露有关信息 2、基于审慎监管的措施 3、监管谈话 4、接管或重组 5、撤销 6、对相关人员采取的措施 三、法律责任 包括行政责任和刑事责任 第二节 中央银行法 一、中央银行法概述 （一）立法概述 1995年3月18日通过了《中华人民共和国中国人民银行法》 2003年12月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议对其进行里修改 （二）中国人民银行概述 1、性质 中央银行，是指代表国家制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理并从事有关金融业务活动的特殊金融机构。 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 中国人民银行是国务院领导下的全国金融业的政府主管机关。他不以营利为目的，不对普通企业和个人办理工商信贷和储蓄业务，不与其他银行和金融机构竞争。对存入中国人民银行的财政金库存款和其他银行、金融机构的准备金存款，中国人民银行不收费，也不支付利息。 2、职责范围 依据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的职责是： 1、发布与履行其职责有关的命令和规章； 2、依法制定和执行货币政策； 3、发行人民币，管理人民币流通； 4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 5、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； 6、监督管理黄金市场； 7、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备； 8、经理国库； 9、维护支付、清算系统的正常运行； 10、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测； 11、负责金融业的统计、调查、分析和预测； 12、作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动； 13、国务院规定的其他职责。 二、中国人民银行的组织机构 （一）行长负责制 中国人民银行设行长1人，副行长若干人。中国人民银行行长的人选，根据国务院总理的提名，由全国人民代表大会决定；全国人民代表大会闭会期间，由全国人民代表大会常务委员会决定，有中华人民共和国主席任免。副行长由国务院总理任免。中国人民银行实行行长负责制。行长领导中国人民银行的工作，副行长协助行长工作。 （二）货币政策委员会 中国人民银行设立货币政策委员会。货币政策委员会的职责、组成和工作程序，由国务院规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。中国人民银行货币政策委员会应当在国家宏观调控、货币政策制定和调整中，发挥重要作用。 （三）中国人民银行的分支机构 中国人民银行根据履行职责的需要设立分支机构，作为其派出机构。中国人民银行对分支机构实行统一领导和管理。中国人民银行的分支机构根据中国人民银行的授权，维护本辖区的金融稳定，承办有关业务。 三、中国人民银行的业务 （一）主要业务内容 1、货币政策 2、经理国库 3、代理经营政府债券业务 4、清算业务 （二）中国人民银行的业务限制 1、中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购，包销国债和其他政府债券 2、中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款，不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款，但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外 3、中国人民银行不得对银行业金融机构的账户透支 4、中国人民银行不得向任何单位和个人提供担保 四、人民币管理及中国人民银行的财务会计 （一）人民币管理 1、印制、发行管理 2、流通管理 3、残币管理 （二）财务会计 1、财务预算制度 2、财务会计报表的编制 3、会计年度 自公历1月1日起至12月31日 五、中国人民银行的金融监督管理 （一）金融监督管理职责 中国人民银行依法检测金融市场的运行情况，对金融市场实施宏观调控，促进其协调发展。 （二）金融监督管理的方式 1