证 券公司营业部限制类、报备类流程合规检查标准说明.pptVIP

目录 一、流程种类—限制类流程种类  1.客户大额取款 2.强制取款(包括强制现金取款、强制支票取款、强制内转取出) 3.变更存取款性质或调整现金、支票可用数 4.大额市值客户账户解冻(单个账户市值50万以上) 5.不规范账户的资产转移(包括分并户、撤销指定交易、转托管、资 金内转) 6.柜台系统参数级别在2或2以上的业务类系统参数调整(非电脑人员 使用) 7.调整资金可用数审批(仅用于差错调整情形) 8.不合格账户的规范清理 9.另库存放的不合格账户的销户或启用 10.其他 一、流程种类—报备类流程种类 1.营业部总经理、财务经理、客服经理预留签名 2.营业部柜台资金帐户冻结 3.资金存取冲正报备（使用范围：柜台办理资金存取业务发生差错 后的反向操作） 4.小额休眠账户的启用或销户报备 5.其他按公司规定应办理报备的业务 二、限制类流程合规检查标准 客户大额取款 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.保证金取出单扫描件 5.客户大额资产转移审批表扫描件 6.如客户非首次从同一资金账户大额取款时，报批资料仅需保证金 取出单扫描件、客户大额资产转移审批表扫描件、客户划款指令（ 如有），但需在申请原因中注明前次取款审批的时间 二、限制类流程合规检查标准 强制取款 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.保证金取出单扫描件 二、限制类流程合规检查标准 变更存取款性质或调整现金支票可用数 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.该资金前期存入营业部的银行进账单扫描件和营业部存款单扫描 件，前期转入资金若为内部转帐转入，提供保证金内部转帐申请书 扫描件 二、限制类流程合规检查标准 大额市值客户账户解冻（单个账户市值50万以上） 客户申请解冻： 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4. “账户冻结/解冻/挂失/解挂业务申请表”扫描件 司法机关申请解冻： 1.司法机关执行通知书扫描件 2.两位执法人员有效身份证明文件扫描件 二、限制类流程合规检查标准 不合格账户的资产转移(包括分并户、撤销指定交易、转托管) 1.客户身份证明材料扫描件 2.证券账户卡扫描件 3.资金账户开户申请表扫描件 4.流程审批需要的其它材料 5.保证金取出单、分并户申请书、撤销指定交易、转托管、保证金 内部转账申请书扫描件（视业务办理需要提供） 6.客户大额资产转移审批表扫描件（取款、撤销指定交易、转托管 金额等转移资产额在300万元及以上） 二、限制类流程合规检查标准 不合格账户的资产转移(包括分并户、撤销指定交易、转 托管) 7.下挂账户承诺书（含下挂子账户清单;如账户实际所有人和名义所有人 不一致时,提供《关于使用他人账户的说明及承担责任的承诺》）扫描件 8.所有下挂账户授权委托书扫描件或资产权属证明资料 9.需在申请原因中列明： (1)账户资产转移金额 (2)子账户挂入时是否为空户挂入 (3)账户实际所有人已出具下挂账户承诺书（含下挂子账户清单） (4)提供所有下挂账户授权委托书的情况 ①已提供所有下挂账户授权委托书 ②若未提供所有下挂账户授权委托书，需说明客户是否提供资产权属 证明资料 二、限制类流程合规检查标准 调整资金可用数审批(仅用于差错调整情形) 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.差错处理单 二、限制类流程合规检查标准 不合格账户规范清理 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.流程审批需要的其它材料 根据157号文，办理中止交易后不合格账户规范业务启用本流程, 其他材料包括：《剩余不合格账户恢复交易数据报送表》（格式为 文本格式） 二、限制类流程合规检查标准 另库存放的不合格账户的销户或启用 1.客户身份证明材料扫描件 2.资金账户开户申请表扫描件 3.证券账户卡扫描件 4.账户取款单或销户单 5.流程审批需要的其它材料 二、报备类流程合规检查标准 营业网点总经理、财务经理、客服经理预留签名 预留签名扫描件 二、报备类流程合规检查标准 营业网点柜台资金账户冻结 客户申请冻结： 1.客户身份证明材料扫描件 2.证券账户卡扫描件 3.资金账户开户申请表扫描件 4.“账户冻结/解冻/挂失/解挂业务申请表”扫描件 司法机关申请冻结： 1.司法机关执行通知书扫描件 2.两位执法人员有效身份证明文件扫描件 二、报备类流程合规检查标准 资金存取冲正报备（使