分行培训-综合积分.ppt

综合积分功能介绍总行产品开发部 2005年5月 主 要 内 容 综合积分系统实现目标 综合积分系统框架介绍 综合积分规则功能设置 综合积分未来前景 综合积分系统实现目标 为鼓励客户积极办卡折、用卡（东方系列卡），对于持卡人利用东方卡、折、存单在各种渠道办理各项存贷款、理财、中间业务给与积分奖励，当积分积累到一定额度时，转化为物质或现金等奖励。 综合积分管理系统主要功能以客户为中心，根据核心系统提供的东方卡、折、存单等业务数据进行积分判定、修改、查询、统计，以及评奖、兑奖等。 本系统完成的是综合积分功能；有效积分按每天滚动变化，跟踪客户贡献度，实现对客户经理的考核。 综合积分系统框架介绍 综合积分基本构架 综合积分系统基本构架 综合积分规则功能设置 积分类型 消费积分：使用东方卡消费所产生的积分 汇理财积分：通过东方卡购买结构性存款产品所产生的积分 银证通积分：通过东方卡办理银证通业务所产生的积分 外汇买卖积分：通过东方卡进行外汇买卖所产生的积分 理财积分：在东方卡内留存的定期和活期存款所产生的积分 银保通积分：使用东方卡购买保险产品所产生的积分 银基通积分：使用东方卡购买基金产品所产生的积分 消费积分设置规则 基本积分参数化规则 在浦东发展银行及金卡联网商户刷东方卡消费，每消费 * 元人民币积 * 分，元以下不计积分 奖励积分参数化规则 东方卡开卡即送 * 分开卡礼 东方卡在****年 * 月 * 日- * 月 * 日累积消费达到 * 次，且单笔金额在 * 元以上可获得奖励积分 * 分 东方卡在****年 * 月 * 日- * 月 * 日累积消费达到 * 元可获得奖励积分 * 分 汇理财积分设置规则 基本积分参数化规则 使用东方卡在浦发银行购买汇理财外汇结构性存款产品，每购买 *美元积*分 奖励积分参数化规则 东方卡在****年*月*日- *月*日购买汇理财**产品可获得*奖励积分 东方卡在****年*月*日- *月*日购买汇理财**产品达到*美元可获得*奖励积分 通过浦发网上银行购买汇理财产品可获得基本积分的*奖励积分 银证通积分设置规则 基本积分参数化规则 东方卡办理银证通业务，A股每交易 * 元人民币积 * 分；B股每交易 *美圆或港币积 *分 奖励积分参数规则 东方卡在****年*月*日- *月*日办理银证通可获得*奖励积分 东方卡在****年*月*日- *月*日与**券商办理银证通累积满*次可获得*奖励积分 东方卡在****年*月*日- *月*日与**券商办理银证通业务金额达到 *元，可获得*奖励积分 通过浦发网上银行办理银证通业务可获得基本积分的*的奖励积分 理财积分设置规则 基本积分参数化规则 东方卡内日均人民币储蓄存款（包含活期和定期）每 * 元人民币积 * 分（按比例积分四舍五入，不保留小数点） 东方卡内日均外币储蓄存款（包含活期和定期）每 * 美元人民币积 * 分（所有外币按统一年汇率折美元计算，按比例积分四舍五入，不保留小数点） 奖励积分参数化规则 东方卡内日均人民币储蓄存款（包含活期和定期）达到人民币*元或等值*元人民币的美元奖励积分*分 外汇宝积分设置规则 基本积分参数化规则 使用东方卡在浦发银行办理外汇买卖业务，买入货币折成美元，*美元积*分 奖励积分参数化规则 东方卡在****年*月*日- *月*日办理外汇买卖达到*万美元可获得*奖励积分 东方卡在****年*月*日- *月*日办理外汇买卖达到*次可获得*奖励积分 通过浦发网上银行办理外汇买卖业务可获得基本积分*的奖励积分 易汇达积分设置规则 基本积分参数化规则 使用东方卡在浦发银行办理汇款业务，每汇款*元积*分 奖励积分参数化规则 东方卡在****年*月*日- *月*日办理汇款业务即获得*奖励积分 东方卡在****年*月*日- *月*日办理汇款业务满*次可获得*奖励积分 通过浦发网上银行办理汇款业务可获得基本积分*的奖励积分 银基通积分设置规则 基本积分参数化规则 使用东方卡在浦发银行购买基金，每购买*元积* 分 奖励积分参数化规则 东方卡在****年*月*日- *月*日购买**基金可获得*奖励积分 东方卡在****年*月*日- *月*日购买**基金金额达到*元可获得*奖励积分 通过浦发网上银行购买基金可获得基本积分*的奖励积分 银保通积分设置规则 基本积分参数化规则 使用东方卡在浦发银行购买保险，每购买*元积* 分 奖励积分参数化规则 东方卡在****年*月*日- *月*日购买**保险可获得*奖励积分 东方卡在****年*月*日- *月*日购买**保险金额达到*元可获得*奖励积分 通过浦发网上银行购买保险可获得基本积分*的奖励积分 未 来 前