国际结算系统进口业务操作手册.doc

国际结算系统进口业务操作手册 （第一版2001年9月30日） 目录 第一部分 进口信用证交易 LITSEL ２ 第一 收取保证金CSHOPN ２ 第二 进口开证LITOPN ３ 第三 保证金调整交易LITENG ５ 第四 修改LITAME ６ 第五 开立提货担保SGROPN ７ 第六 通知不符点 LITDAV ８ 第七 进口到单 LITDCK ８ 第八 注销信用证 LITCAN ９ 第二部分 进口信用证项下的到单 BRTSEL ９ 第一 拒付BRTDCR ９ 第二 即期单据付汇BRTUTL １０ 第三 展期BRTEUS １１ 第四 承兑BRTUDP １１ 第五 远期单据付汇BRTSUS １２ 第三部分 提货担保 SGTSEL １２ 第一 提货担保注销SGTCAN １２ 第四部分 进口押汇 TRTSEL １３ 第一 进口押汇TRTOPN １３ 第二 进口押汇修改TRTAME １４ 第三 还押汇TRTSET １４ 第五部分 关于保证金、额度在进口信用证各交易的变化情况： １５ 第六部分 进口代收 BCTSEL １６ 第一 通知到单BCTDAV １６ 第二 拒付BCTDOR １６ 第三 修改代收指示 BCTAME １６ 第四 承兑BCTDAC １６ 进口信用证交易 LITSEL 收取保证金CSHOPN 交易功能 收取保证金交易是在未开立信用证之前，将客户预付的保证金存入保证金帐户的交易；或者做为记录收取客户保证金的台帐，以避免扣除客户授信额度，例如开立对开信用证；或进口信用证修改增额时，收取相应比例的保证金。此交易必须在开证/修改交易之前完成并RELEASED，才可在开证/修改交易中被选取使用。此交易只能跟有ENGAGEMENT PANEL的交易挂钩，如进口开证交易和修改交易；不能与额度的增减挂钩，相应的开证额度是用100%-保证金实收比例来扣减的。 主要输入要点 在PARTY中输入客户号选取需收取保证金的客户名称。 保证金账号如果在静态数据中维护了，会自动取出；如果是支行客户，此处应填入清算账号??00603000001,而不应填入在支行的保证金账号，否则在付汇时，此账号不能自动过账。 是否过账，点勾为“过账”。如果客户将款项直接汇入保证金户，或是支行客户在支行已收取保证金，则选择“不过账”。否则会自动生成一借、一贷的会计分录。 详细列表：列明该客户此笔保证金之前的所有收取保证金的历史纪录。 INR：系统生成的编号，与操作无关。 REFERENCE：为收取保证金的交易编号，例如CH3651010001A 是否到帐：此笔交易被成功RELEASED，显示为“YES”。 是否被用：在进口开证交易中选取了该笔保证金，此笔保证金会显示为 “YES”。一笔保证金只能被选取一次。 如果选择过账，在Settlement Panel中会生成扣客户帐，贷记保证金帐的会计分录。 定期保证金的处理方法： 如果客户要求将保证金存放在定期保证金账户中，可以在DOCCS 系统之外完成，开证时将账号和金额手工填写在ENGAGEMENT PANEL中作为台帐记录下来。定期保证金账户不需要维护在系统的静态数据中。付款时如果直接借记定期保证金账户，是不能通过DOCCS与柜台系统的接口自动记账的，系统会提醒柜员将定期保证金转成活期保证金后再付款。在DOCCS之外将定期保证金转成活期保证金后，在“调整保证金”交易中将定期保证金账号变为活期保证金账号，再作付款。如果一笔信用证交易有多笔定期保证金存单，则DOCCS中只能记录一笔。 主要输出内容 如果选择过账，自动生成会计分录： 借：客户活期帐户 贷：客户保证金帐户 进口开证LITOPN 交易功能 进口开证交易是对外开立信用证，并自动输出信用证文件的交易。此交易根据保证金收取情况，自动扣减客户额度。此交易需总行单证中心授权，最终RELEASED. 主要输入要点 Overview Panel 如果amount tolerance填写, amount specification 将变灰，maximum amount根据比例计算最大金额。如果选择amount specification，amount tolerance将变灰，取消amount specification，amount tolerance即可填写。 所有保证金收取比例、额度比例的计算均按Maximum amount计算。 partial shimpment, transshipment只可选择allow or not allow，如有特殊要求，可在信用证的特殊条款中加以说明。 Applicant只可从静态数据中取出，如静态数据中维护的地址与开证申请书中不一致，必须先在静态数据中维护新地址，再取出使用；或要求客户修改地址