数据集中系统核心业务PPT培训课件 材料之六-单位存款业务.pptVIP

1151-311011单位活期协定存款设定 1153-315001法人帐户透支额度的修改 1154-315002法人帐户透支的设置 1155-315003法人帐户透支转呆帐 1601-312001单位定期一本通开户 1602-312003单位定期一本通存入 1603-312005定期存款提前部分支取 1605-312006定期一本通销户 单位定期存款—存单 存款证实书 柜员审核 1682定期存款 单据维护 开户证实书换开单位定期存单 提交存单 单位定期存单的收回 存单 柜员审核 提交存款证实书 （通知联） 单位定期存款销户：1603 单位一本通支取（销户） 演示 约定转存开户证实书换开的处理 存款证实书 （通知联） 柜员审核 1682定期存款 单据维护 提交新存款证实书 1682交易功能6，打印约定转存后的存款证实书 开户证实书更改户名的处理 客户提供的相关 资料 柜员审核 1686定期存款 户名修改 1682定期存款 单据维护 提交新的存款 证实书 客户提供的相关资料：单位公函、工商部门变更、注销或设立 登记证明及新印鉴等 单位定期存款处理特点 开立主帐户方式为零开户； 同一客户编号可开立与客户名称不同的定存主帐户； 开户时确立的支取方式即为子帐户的基本支取方式， 子帐户的支取方式可在此基础上增加； 帐户的性质只在子帐户中体现，不在主帐户中反映； 定期存款的自动转存范围：仅对选择牌告利率的存款进行自动转存，自定义利率不在转存范围内； 部分支取后的帐户留存余额不得低于其起存金额； 子帐户全部结清销户方可销主帐户。 单位通知存款流程 单位通知存款流程比照单位定期存款操作流程。 单位通知存款流程—开户 开户单位申请、 营业执照正本 审核开户资料 6102建立客户信息 1601单位一本通开户 1102打印印鉴卡 开户单位加盖公章 是否需建立 客户信息 Y N 单位通知存款流程—存入 单位通知存款存入：1602 单位一本通存入 演示 单位通知存款流程—支取 单位通知存款取款设定 单位通知存款取款通知 1657通知存款支取维护 单位通知存款支取 存款开户证实书 及有关转帐凭证 柜员审核凭证 1603单位一本通 支取（结清）（记帐） 1603单位一本通 支取（结清） （复核） 余额大于规 定起存金额 提交存款开户 证实书、回单 N Y 提交回单 1603单位一本通 支取（记帐） 1603单位一本通 支取（复核） 单位通知存款流程—销户 单位通知存款销户：1603 单位一本通支取（销户） 单位通知存款处理特点 通知存款分为：一天通知存款、七天通知存款； 通知存款遵照：先通知，后取款原则； 单位通知存款作为一本通存款的一种类型，其帐户不得作结算户使用； 单位通知存款一次存入，可一次或分多次支取，分多次支取时，每次的支取额不得低于10万元，其留存金额不得低于最低起存金额（50万），否则作结清销户处理。 单位保证金存款流程 有约定期限的单位保证金存款流程比照单位定期存款流程。 无约定期限的单位保证金存款流程比照单位活期存款流程。 单位保证金存款流程—开户 保函、签发银行承兑 汇票会审单、印鉴卡、 开户申请书 审核资料 是否约定期限 Y 1601单位一本通开户 1101单位活期 存款开户 N 提交回单 单位保证金存款流程—存入 有约定期限的单位保证金的存入比照单位定期存款存入操作流程; 无约定期限的单位保证金的存入比照单位活期存款存入操作流程。 单位保证金存款流程—支取 有约定期限的单位保证金的支取比照单位定期存款支取操作流程; 无约定期限的单位保证金的支取比照单位活期存款支取操作流程，但须经业务部门书面授权签字； 银行承兑汇票保证金户由系统自动扣划的，可不需经业务部门书面授权签字。 单位保证金存款流程—销户 有约定期限的单位保证金销户比照单位定期存款销户 流程； 无约定期限的单位保证金销户比照单位活期存款销户流程； 办理销户时，柜员需根据业务部门签发的保证金存款销户通知书，经审核无误后办理。 单位保证金存款处理特点 单位保证金存款有约定存期和不约定存期两种,有约定存期的挂在一本通存款下； 约定存期的多笔保证金存款可同时挂在同一一本通主帐户下核算； 保证金存款帐户仅用于保证项下的支付，不得作为日常结算户使用。 单位睡眠户处理 存款睡眠户清理 系统日终根据“睡眠户清理”参数批处理将符合睡眠户条件的活期存款帐户的状态由[正常]改为[待睡眠]。 存款睡眠户从待睡眠转正常 在规定期限内，[待睡眠]存款帐户发生存取款业务，系统日终通过批处理将其状态转为[正常]。 存款睡眠户从待睡眠转睡眠 日终，系统根据设定的待睡眠存款帐户转睡眠存款帐户期限参数，把满足条件的[待睡眠]