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在商业银行中合规风险嵌入式管理的应用分析 摘要:商业银行发生重大违规事件，往往都是由于没有重视和实施有效的合规风 险管理所造成的。商业银行要自觉加强对合规风险嵌入式管理的研究，提高商 业银行合规风险管理的质量和水平，为商业银行可持续发展创造良好条件。 关键词:商业银行;合规风险;嵌入式管理 近年来，我国银行业暴露出的重大违规事件比比皆是，银行业的财政和声 誉损失严重。究其主要原因是我国的银行业没有将合规视为重要的风险管理， 合规风险并不是银行业关注的重点风险。如今大量的银行合规风险事例的出现， 合规风险引起了银行业的重点关注。我国银行业必须要认真分析和研究自身所 面临的合规风险，并认真加以解决。 一、准确把握合规风险管理的内涵及意义 合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险 是指银行因未能遵循合规法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、 重大财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理的任务正是及时发现并制止风 险产生以及由此造成的破坏。有时，合规风险也指诚信风险，因为银行的商誉 有时与其一贯遵循的诚实廉正原则和公平交易原则密切相关。为了满足监管当 局的监管要求，银行必须采取有效的合规政策和流程规定，以确保在违反法律、 规则和标准的情形发生时，银行管理人员能够采取适当措施予以纠