如何写好融资项目书2006.12.28.pptVIP

如何写好融资项目书 Thanks for your attention 三、融资项目书应包括的基本要点 十个主要组成部分 （八）如果属于扩建项目，要制成英文的项目单位近三年年终财务报表 ［如何写好融资项目书］ 程凤朝 2007年12月18日与佛山 前言 当前融资项目书存在的主要问题 美方如何评估审核中国融资项目 项目书应包括的基本要点 目录 前言 　 因为金融管制方面的原因，国内企业融资始终是一个难题。特别是对占企业总数95%以上的中小型公司来讲，依靠外来资金发展就如同一个梦想，这种情况随着中国向市场经济的转型，也逐渐在改变。其中，国外资本以股权或债权形式投资国内企业，成为一个值得选择和尝试的途径。 前言 　　　但由于中国和西方文化差异太大，思维观念上的不同，既不了解美国投资商的投资偏好与需求，也不了解美方的评估审核程序，只是一味的按照我国自己的文化习惯和意识编写融资项目书，致使一些很有发展前景和开发价值的项目石沉大海，杳无音信。 前言 　　　　因此，在充分了解美方评估审核程序的基础上，制作一份符合国际招商或国际融资标准和要求、并由具有一定资格的专业评估机构和事务所来完成的融资项目书就显得尤为重要。 一、当前融资项目书存在的主要问题 　　　　中国的很多融资项目书都不是由专业机构编写完成的，专业术语引用很少，也不符合国际招商或国际融资标准和要求，空话太多，资料中既缺乏有力的数据支撑，也缺乏严密科学的理论根据，其主要问题表现在以下几个方面： 一、当前融资项目书存在的主要问题 关于行业前景的分析与项目前景混为一谈或者空洞的口号式说法 对项目的赢利估计过于乐观或者依据不足 未对竞争对手和竞争态势给予细致的调查分析 一、当前融资项目书存在的主要问题 没有考虑投资的退出方式 对于国外投资者来说，无论是股权投资还是债权融资，目的只有一个，就是在某个时间段内要保本并达到期望的赢利水平。投资人并不会永远与企业捆绑在一起的，甚至从本质上讲，投资就是为了成功地退出，而且退出越快越可以提高资金使用效率，产生更大的增值。 二、美方如何审核评估中国融资项目 　　　项目评估美方一般都是交给认为具有一定资格的专业评估公司或事务所来完成。一些大的金融机构，还有针对不同地区，资力很深的项目评估专家来负责评估审核世界各国递交的发展项目。 　　　 二、美方如何审核评估中国融资项目 　　　为了能够更好的有效的对美开展招商工作，充分配合美方对我方项目进行评估审核，有必要系统的了解美方对项目评估审核的具体内容． 美方对项目的开发价值进行论证 开发价值 经济效益 二、美方如何审核评估中国融资项目 美方对项目的管理机制和管理人才 　进行综合分析和评估 管理机制是否合理 管理人员的文化素质、专业水平、资力和经历 技术人员和技术力量能否适应项目的发展 管理者能否适应和把握未来社会和市场发展变化 二、美方如何审核评估中国融资项目 美方对项目未来市场的评估与分析 投资者对市场分析和评估，极为关注，因为市场分析的是否准确，将会直接影响他们投资后的经济效益和预期战略目标。 二、美方如何审核评估中国融资项目 美方对项目风险进行分析和评估 只有精确的、可靠的、科学的风险预测分析结果，才能针对未来将可能出现的风险，提出防范的措施和解决的办法，避免可能带来的经济损失。这是美方投资商董事(局)会，讨论决定是否对该项目投资的最最重要内容。 二、美方如何审核评估中国融资项目 （一）政治与法律的风险预测和分析 项目上马后，国家若干年内是否会有政治动荡的可能？战争的可能？中国现时的法律政策和税务政策近期是否有变化，能否保障投资商的权益和投入的资金？ 二、美方如何审核评估中国融资项目 美方对项目风险进行分析和评估 （二）宏观经济风险预测和分析 分析和评估中国3年内、5年内、10年内是否会出现经济微缩和通货膨胀等经济危机的可能？因为这直接危及到投资资产净值的递增与减少。直接危及到能否实现对华项目投资的经济战略目标。 二、美方如何审核评估中国融资项目 美方对项目风险进行分析和评估 （三）产业风险预测和分析 美国对所投资项目的产业进行评估，分析它在中国行业中的地位，分析随着时代前进该产业是否有可能被淘汰？产业的生命周期有多长？是否会因为项目本身对环境所产生的污染，给人类和社会带来危害，而引起搬迁、索赔、勒令停产、被起诉的风险。 二、美方如何审核评估中国融资项目 美方对项目风险进行分析和评估 （四）市场风险预测和分析 美方将根据专业机构提供的市场可行性分析报告，对其做出全面的评估。评估该分析报告的真实性、合理性、逻辑性、科学性。并针对可