关于《现金管家》客户关心问题问答.pdfVIP

客户关于 《现金管家》问题的解答 1 1. e-mail 必须要填吗？为什么？ 答：必须填写； 根据证监会相关文件要求，必须对投资者提供账单服务；产品说明书的 “第18 部分 信息披露 （八）对账单的寄送”中明确规定，“管理人在每季度结束后的5 个工作日内，向委托人提 供电子对帐单。。。”，即本产品不提供纸质对账单，所以若投资者不能提供正确的email， 将无法获取其对账信息。 需要补充的是，要求投资者同时补充手机信息，为投资者直接登入自管公司网站获取投资者 收益信息提供登入密码。 2. 现金管家当天解约能否当天销户？ 答：不可以；投资者解约将存在投资者可能存在的未兑付收益需要进行结转，若当天销户， 那么该部分收益将无法获取。为避免该边界，系统控制。 补充提醒：1、当天签约不能当天解约 2、当天解约不能当天签约 3. 募集期有没有收益?如果有，收益如何计算？ 答：本产品区别于其他产品，推广期间提供签约，最后一日为集中申购期，无募集期；当天 集中申购当天即告成立。 4. 公布的净值是不是客户实际到手的收益？ 公司网站集合计划每周公布预估收益率,产品说明书 “第18 部分 信息披露 （一）净值披露”里明确提出，“预估年化收益率计算由管理人估算，由托管人复核。该收 益率只是预估收益率，不作为分红依据的实际年化收益率水平。”，主要原因是可能会由于 巨额的赎回导致提前支取定期存款（支取后有可能会冲减原先按高利率计提的定存的利息）， 公布的只是预估收益率，供参考。另外，在收益结转日，根据说明书规定预提业绩报酬，计 提业绩报酬后，客户到手的收益一定会同之前网站公布的收益率存在差异，可能高也可能低。 5. 如果客户资金不炒股、专门用于申购现金管家，如何计算复利？ 答：现金管家主要针对的投资者对象是提高投资者短期不用的闲散资金获取更高的利息收益， 而不用每日赶时间将资金通过三方划入银行，去购买银行类的日日新、日日金、日日盈等等 产品；若纯粹为投资现金管家来获取固定收益投资，请投资者根据自身特点选择公司君得利 一号或君得利二号货币集合资产管理计划。 现金管家以季度复利计算不同于现有的按月复利的货币类集合计划，但这还取决于投资者分 红方式的选择；说明书中明确规定 “本计划收益分配方式为红利再投资或现金，未做选择的 默认是红利再投资。委托人可以修改分红方式。选择采取红利再投资方式的，分红资金按分 红除权后的份额净值转成相应的集合计划份额；选择现金方式的，管理人将分红款划入推广 机构结算备付金账户，最后由推广机构划入委托人账户。” 6. 7 月27 日前是不是类似于封闭期？资金将会冻结吗？ 答：7 月27 日前都是签约期，不会有资金变化发生；7 月27 日为产品集中申购日，该日投 资者欲参与必须有符合最低参与要求资金额。 2 7. 如果客户在周五购买现金管家，周六和周日是否享有收益？ 答：投资者参与本产品，下一交易日才享有本产品的收益；参与日享有公司经纪业务平台的 活期收益； 8. 客户可以同时签约天汇宝和现金管家吗？ 答：可以； 9. 因现金管家的收益率不是每天公布，那么只申购几天的短期操作客户如何得知收益率？ 答：暂时无法获取预估收益率、每万份收益； 10. 现金管家与天汇宝划转资金的时间有何区别？如果想两种产品都参与申购，应如何操作？ 答： 1、 天汇宝日间交易投资者可以根据报价交易，也可以以续约方式，系统将在15：10进行 处理； 2、 现金管家将在15：05 后，系统根据投资者的签约状态和最低保留额度自动判断，将投 资者资金账户中的可用资金自动参与现金管家。 11. 三个月的收益分配，时间具体怎么计算？ 答：本计划收益每三个月分配一次。收益分配基准日为每年的3 月、6 月、9 月和12 月的某 一个工作日，具体时间由管理人决定。收益分配日为基准日后的第一个工作日。 季度收益由每日确定收益和季度浮动收益构成，具体计算请查阅说明书 “第13 部分 收益与分配”中的“（七）收益分配方案”和说明书的 “第12 部分 费用支出与业绩