2010年河南分公司银保业务品质考核办法（宣导版）.ppt

太平人寿河南分公司银保业务品质考核管理办法 总则 宗旨： 　为规范业务行为，防范经营风险，加强业务品质管理，提高公司内涵价值，促进银保业务走向专业化、持续性经营道路，提升河南分公司银保业务品质指标 考核对象： 　机构分管总　渠道经理　机构品质管理岗内勤 　客户经理　 　 　　 银保业务品质管理指标说明 重点追踪品质指标考核标准一览表 重点追踪指标新定义 重点追踪指标新定义 银行保险业务品质考核细则 客户经理（含营业部经理）考核细则 客户经理季度综合考评 机构考核细则 年度评优 激励方案兑现 Company Logo * LOGO 银保销售支援部 中国太平 总则 1 　银保业务品质管理指标说明 2 银行保险业务品质考核细则 3 年度评优 4 激励方案兑现　 5 0 40 80 120 品质状态得分 X＜92％ 92％≤X＜95％ 95％≤X＜98％ X≥98％ 15% 银保通综合出单率（95%） X＞1.5％ 1％＜X≤1.5％ 0.5％＜X≤1％ X≤0.5% 20% 代签名占比（1%） X＞20％ 16％＜X≤20％ 14％＜X≤16％ X≤14％ 15% 综合契撤率（16%） X＜95％ 95％≤X＜98％ 98％≤X＜99％ X≥99% 10% 非银保通保单回执回收率（98%） X＜95％ 95％≤X＜98％ 98％≤X＜99％ X≥99% 10% 银保通投保单回收率（98%） X＜83％ 83％≤X＜85％ 85％≤X＜87％ X≥87% 20% 首次信息准确率（85%） X＜90％ 90％≤X＜92％ 92％≤X＜95％ X≥95% 10% 30天固化回访成功率（92%） 危险 异常 正常 优秀 未达标 达标 权重 项目 30天固化回访成功率=应访日30天内回访成功件/（应回访件-30天内拒绝回访件-30天内抽挡后已撤保件）*100% 首次信息 准确率 30天固化回 访成功率 首次信息准确率=首次信息准确保单/（应回访件—30天内抽挡后已撤保件）*100% 银保通投保 单回收率 银保通投保单回收率＝当月承保投保单中30天内回收件数/当月系统中承保件数； 30天固化回访成功率=应访日30天内回访成功件/（应回访件-30天内拒绝回访件-30天内抽挡后已撤保件）*100% 非银保通 保单回执 回收率 综合契撤率 综合契撤率＝（当月承保在犹豫期内契撤的件数/当月新契约承保件数+当月承保在犹豫期内契撤的保费/当月新契约承保保费）/2 代签名占比 代签名比例＝当月回访中客户表示为代签名的保单件数/当月回访成功件数 每单加扣50元 季度考核未回销 返还月度扣款 季度考核已回销 每单扣款50元 月度考核未回销 代签名 每人扣款50元　不予返还 月度考核低于93％ 十日工单结案率 每单扣款50元　300元封顶　不予返还 月度考核低于85％ 首次信息准确率 返还月度扣款 季度考核低于16％ 每契撤一单扣款10元 月度考核高于16％ 综合契撤率 总公司加扣100元　不予返还 超过100天未回销 总公司补发该单佣金 60天内回销 总公司扣发该单佣金 超过30天未回销 每单扣款20元　不予返还 30天考核期内未上交运营回销 银保通投保单/非银保通投保单 总公司加扣100元　不予返还 100天内仍未回销 总公司扣发该单佣金　不予返还 60天内未回销 每单扣款20元　不予返还 月度考核低于92％ 30天电话回访成功率 扣款金额 考核时间 考核指标 / / / 达标 10% 活动管理 / / / 达标 10% 差勤管理 / / / 达标 10% 专业考试 / / / 无 10% 品质问题 X＜90% 90％≤X＜93％ 93％≤X＜95％ X≥95% 6% 十日工单结案率 X＞1.5% 1％＜X≤1.5％ 0.5％＜X≤1％ X ≤0.5% 8% 代签名率 X ＜95% 95％≤X＜98％ 98％≤X＜99％ X =100% 10% 回执回收率 X＜95% 95％≤X＜98％ 98％≤X＜99％ X =100% 10% 银保通通保单回收率 X ＞18% 16％＜X≤18％ 14％＜X≤16％ X≤14% 7% 综合契撤率 X＜83% 83％≤X＜85％ 85％≤X＜87％ X≥87% 10% 首次信息准确率 X＜90% 91％≤X＜93％ 93％≤X＜95％ X≥95% 9% 30天回访成功率 危险 异常 正常 优秀 权重 指标 季度考核期内综合考评得分低于80分, 该客户经理考核期内降级；营业部经理除按客户经理的要求参与考评外，季度考核期内所辖营业部中，综合考评不合格的客户经理占比达30％以上的，将不予晋升、加薪。 综合考评项目如下： 以上各项指标在季度考核中达标，将返还相应人员月度扣款 在机构季度品质