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对农业发展银行合规管理与案件防控问题的思考 　　摘 要:近年来,国内金融机构不断暴露出一些重大违规案件,给国家经济造成了损失,使金融机构的声誉受到了严重影响。为了有效遏止和预防案件的发生,中国农业发展银行在中国银监会之后发出通知,要求在全系统开展案件排查,遵章守纪、合规经营教育活动。本文结合金融系统特别是农业发展银行海南省分行的实际情况,认真分析和阐述了开展案件防控和合规管理教育工作的重要性和必要性,并提出了推进合规管理与案件防控工作的对策建议。 　　关键词:合规管理;案件防控;必要性与对策 　　中图分类号:D925.1;F832.3文献标识码:A文章编号:1003-9031(2009)09-0061-03 　　 　　随着形势的发展,我国金融系统对合规管理重要性的认识越来越深入,各机构先后成立了合规管理工作机构。2002年初中国银行将法律事务部更名为法律与合规部,同时设立了首席合规官;2004年中国工商银行设立了内控合规部;2005年8月中国建设银行设立合规部;2008年6月中国农业银行成立了内控合规部。中国农业发展银行(以下简称为农发行)在汲取各家银行经验的基础上,于2009年初宣告成立合规组织,并逐渐形成自己的风格与管理体系。 　　 　　一、农业发展银行合规管理工作的基本情况 　　 　　(一)合规管理的指导思想与目的 　　农发行合规管理的指导思想是以科学发展观为指导,以“遵章守纪、合规经营”为主线,以打造现代农业政策性银行,实现又好又快发展的目标。通过教育活动,使员工受到党纪国法和遵章守纪的教育,进一步提高员工的职业操守,增强员工履行职责、遵章守纪、合规经营和风险防范意识。 　　(二)合规管理的组织体系与工作职责 　　农发行的合规管理机构与商业银行略有不同,是在总行监察室设立合规管理处。主要职责是负责全系统合规管理相关制度的制订,合规管理任务的下达以及合规管理工作情况的检查指导。省(市)自治区分行在监察保卫处配备合规管理工作人员,负责本行合规工作的审查、检查,完成上级行布置的合规管理工作任务。市、县分支行作为执行制度的经营单位,主要任务就是按照规定程序经营业务。 　　(三)合规管理的基本任务 　　2009年农发行合???管理的主要任务:一是着力推进合规组织体系建设,按照总行党委的指示要求,解决机构和人员问题;二是进行合规检查,重点检查呆帐贷款核销和执行基本制度的情况;三是推广积分卡;四是围绕“遵章守纪、合规经营”深入开展合规教育;五是抓好合规管理人员的业务培训工作。 　　(四)合规管理的基本要求 　　合规管理人员在检查规章制度的执行情况时,要抱着严肃、认真、求实、公正的态度,善于发现问题、纠正问题及处理重大违纪、违法问题,并善于总结经验教训,以在员工中开展警示教育。 　　 　　二、开展合规管理与案件防控工作的重要性和必要性分析 　　 　　2009年,中国银监会、中国农业发展银行和海南省银监局连续发出文件和召开专门会议,对金融系统的合规经营和案件防控工作提出了明确要求。中国银监会主席刘明康指出:“近年来,国内外金融机构不断暴露出重大违规事件,机构业务受到限制,财务损失数量惊人,机构声誉严重受损,危及公众对银行的信心,大量合规失效的案例足以说明合规风险正成为银行业的主要风险之一,金融机构正面临着巨大的合规性挑战。”当前银行业金融机构所面临着严峻形势,合规经营与案件防控工作非常重要。 　　(一)加强合规管理是确保经营稳健运行的需要 　　2008年以来,农发行海南省分行各级党委、支部认真学习贯彻总行党委关于党风廉政建设和案件防控的各项要求,高度重视领导干部作风建设和员工遵纪守法教育,采取多种措施预防案件的发生,取得了阶段性成效。截至2009年5月,除五指山市支行发生一起违规问题外,全行没有发生其他经济案件、刑事案件、重大责任事故或严重违规违纪的问题。但是,合规管理和案件防控所面临的形势还是十分严峻的。对此,中国银监会和农发行总行先后发出《中国银监会关于开户行管理风险提示的通知》(银监办发[2009]167号)、《中国银监会关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》(银监办发[2009]148号)和《关于开展“遵章守纪、合规经营”专题教育活动的通知》(农发银发[2009]106号)、《关于开展案件排查工作的通知》(农发银发[2009]137号)以及《关于加强系统重大违规违纪问题和案件线索上报工作的通知》(农发银监[2009]7号)等文件,目的是通过合规管理,切实加强农发行的合规经营,培育良好的合规文化,提高合规管理的有效性和案件防范的针对性,以维护和确保农发行经营稳健运行。[1] 　　(二)加强合规管理,是防范和化解贷款风险的需要 　　据风险管理部门统计,