2015年环球投资者意向调查.pptx

環球投資者意向調查中國HONGCHINAKONG幫助您成為更明智的儲蓄者及投資者 歡迎閱讀 2015 年貝萊德環球投資者意向調查。此項研究調查 已經邁入第三年，訪問超過 31,000 位環球受訪者，遍及 20 個 地區，探討了 25-74 歲的受訪者對他們未來財務狀況的想法。 中國年輕投資者逐漸變得富裕。即使 2015 年股市持續波動， 中國受訪者依舊保持信心並努力增長自己的財富，相較環球受 訪者，中國受訪者持有較少的現金、較多股票，且擁有較高的 風險承受能力。 和其他地區調查結果相似，中國受訪者正面對長期的財務挑 戰，尤其是如何為退休做更好的準備。大家需要一個可以長期 承受市場上下震蕩的全面性資產配置規劃，來因應此挑戰。因貝萊德環球投資者意向調查284% 的中國受訪者此我們探討面臨做投資決策時，受訪者是否具備信心 ? 目前做出的決策是否能夠幫助他們不但達成短期的需求，也能達成長期投資目標 ?2,000 位中國受訪者回答了這些問題，讓我們更瞭解大家在快速變化及持續複雜的環境下，對財富增長及投資的期望和顧慮?。對他們未來財務狀況感到樂觀。中國∣第三年調查3使用投資顧問的投資者較有信心 中國已逐漸成為環球經濟增長的主要 動力，這顯示中國投資者的財富正在 增長，也增加投資者的信心，2015年 中國投資者的投資信心相對環球仍維 持在較高的水平。大部分的中國受訪 者對未來財務狀況樂觀，特別是有使 用投資顧問的人。 56%環球平均84 %中国平均 82%中国千禧世代 (25 – 34 歲 ) 對未來財務 狀況樂觀的比例 95%使用投資顧問的中國受訪者貝萊德環球投資者意向調查4令投資者擔憂的未來財務風險環球平均中國平均52%51%高生活成本45%36%物價上漲雖然中國受訪者對未來財務狀況樂觀度高，但他們同時也看到一些風險，例如高生活成本。和環球相比，中國受訪者更擔憂通脹及股市波幅。44% 38% 17%43%40% 25% 中國∣第三年調查國內經濟狀況醫療保健成本 股市波幅5尋找更高回報的投資機會我願意為了更高的回報承擔更多的風險 把財富增長視為重要的理財目標 34%環球平均57% 中國平均43%的中國受訪者貝萊德環球投資者意向調查6股市的蓬勃發展，使得中國受訪者更積極追求雙位數的投資回報。而中國受訪者站在較佳的起跑點，他們更願意儲蓄與投資。 10.2% 對儲蓄及投資的 目標年化回報率擁有儲蓄或投資產品 的中國受訪者 9.8%對收益型產品的 合理年收益率擁有收益型產品 的中國受訪者同時擁有儲蓄及投資 84% 中國平均51% 環球平均中國∣第三年調查7三明治世代未雨綢繆是三明治世代儲蓄的主要原因。三明治世代的人上有父母需要照顧，下有兒女需要養育。此外，他們也重視子女教育費儲蓄。 儲蓄的主要目的61% 51%未雨綢繆 59% 45%子女教育費 43% 24%撫養父母 42% 40%退休金三明治世代 中國平均貝萊德環球投資者意向調查8三明治世代有較重的家庭責任，可以看到他們透過更積極的方式追求財富增長，他們願意承受較高的風險，同時也期望更高的回報。 對儲蓄及投資的目標年化回報率，對收益型產品的合理年收益率 19.8% 三明治世代 16.4% 中國平均 為追求高回報，願意承受損失的幅度 11.0% 三明治世代 10.2% 中國平均對儲蓄及投資的目標年化回報率 11.2% 三明治世代 9.8% 中國平均對收益型產品的 合理年收益率中國∣第三年調查9調整資產配置以圖財富增長中國平均 39%三明治世代 41%貴賓理財客户 34%現金財富增長是中國受訪者最重視的理財目標，雖然許多投資者心中預期 10%的目標回報率，但卻將投資組合的26%26%22%股票39% 放置在現金。雖然中國貴賓理財客戶持有現金的比重已經低於中國受債券9%9%7%訪者平均，但風險承受度較高的貴賓理財客户和三明治世代持有的現金比房地產15%13%重仍過高。中國受訪者應該考慮減少10%現金並透過增持股票來有效增長財富。* 貴賓理財客戶指可投資資產超過人民幣 100 萬元的中國受訪者。另類投資 其他 4%12% 4%13% 4%12%10貝萊德環球投資者意向調查雖然持有過多的現金和長期投資目標有衝突，仍有很大部分 (58%) 的中國受訪者預計在未來一年內增持手上的現金，而此舉會讓財富增長更困難。然而，令人振奮的是，中國受訪者也對股市有高度興趣，60% 的受訪者表示未來一年內會超配股票。三明治世代在未來一年想超配的產品則較多元，與其他族群相同都預計超配股票，對債券及保險聯結商品感興趣的程度也高於中國整體平均。 未來一年內預計超配的部位現金儲蓄股票債券保險聯結商品60%59%58%61% 29%33% 21%37% 中國平均三明治世代中國∣第三年調查11向更平衡的資產配置前進雖然中國受訪者願意