司柜重流程培训及业务介绍.pptVIP

案例（一） 客户代码:317916,下挂 资金账号1:20900000911(开通农行存管), 初始余额: 5000.00 资金账号2:20900223810(开通工行存管), 初始余额: 5000.00 资金账号3:20900223811(开通浦发存管), 初始余额: 5000.00 从农行转入资金: 1000.00 资金账号1当前余额: 6000.00 * 案例（二） 客户做资金内转,从资金账户2转入500.00到资金账户1:(资金流水同时记录一笔资金账户2转出流水,一笔资金账户1转入流水) 资金账号1当前余额: 6500.00, 可转出到银行金额:6000.00, 可内转出的金额: 6500.00 资金账号2当前余额: 4500.00, 可转出到银行金额:4500.00, 可内转出的金额: 4500.00 * 案例（三） 客户做资金内转,从资金账户1转入2500.00到资金账户3:(资金流水同时记录一笔资金账户1转出流水,一笔资金账户3转入流水) 资金账号1当前余额: 4000.00, 可转出到银行金额:4000.00, 可内转出的金额: 4000.00 资金账号3当前余额: 7500.00, 可转出到银行金额:5000.00, 可内转出的金额: 7500.00 * 案例（四） 资金账号1当日内转扎差金额: 2000.00 资金账号2当日内转扎差金额: 500.00 资金账号3当日内转扎差金额: 2500.00 资金账号1最终可转出的资金余额 = (初始余额 + 当日转账金额扎差) - 当日内转扎差金额 各资金账户当日内转扎差金额通过日终买卖交易清算反映到银行的簿记账户。 * 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ * 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ * 使用时，直接删除本页！ 精品课件，你值得拥有！ 精品课件，你值得拥有！ * 谢谢！ * 目录 一、资金账户开户流程 二、三方存管开户流程 三、变更资金账户资料业务流程 四、三方存管客户转账取款流程 五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程 六、转托管及转托管席位转错处理流程 七、三方存管客户资金账户销户流程 八、司法冻结、解冻业务流程 九、质押式债券回购融资业务介绍 十、单客户多存管银行业务介绍 * 一、资金账户开户流程（一） * 1、“04查询证券账户卡资料是否与新意系统一致” 柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办理柜台系统内的证券账户开户。 （1）客户15位身份证号码正常升位至18位视同信息一致，可以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。 （2）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。 一、资金账户开户流程（二） * 2、“06休眠账户激活或新开账户” 客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另库存放。 在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。 休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照《休眠账户日常管理操作指引》。 一、资金账户开户流程（三） * 3、“07资金账户开户操作” （1）柜员开户输机操作时，在“客户代码”、“资金账户”两个界面里，均须选择与客户性质（个人或机构）相匹配的“客户模板”、“资金模板”。 ＊需要注意机构客户开户时模板的选择。 （2）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时资金模板选择“机构客户”，利率类别直接显示为“1机构”。 （3）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业务流程由总部修改。 营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理出具处理意见后方可上报。 一、资金账户开户流程（四） * 一、资金账户开户流程（五） 客户代码开户 * 一、资金账户开户流程（六） 资金账户开户 * 一、资金账户开户流程（七） （4）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理的资金账户建立代理关系，设置代理权限。 使用菜单：账户－代理人管理－代理人开户 账户－代理人管理－代理关系建立 * 一、资金账户开户流程（八） 4、“