企业年金业务营销分析.ppt

企业年金业务营销分析 企业年金的政策背景 　2000年国务院印发《关于完善城镇社会保障体系试点方案的通知》（国发〔2000〕42号），在该通知中，正式将补充养老保险更换为企业年金的提法，文中明确规定：“有条件的企业可为职工建立企业年金，并实行市场化运营和管理。企业年金实行基金完全积累，采用个人账户方式进行管理，费用由企业和职工个人缴纳，企业缴费在工资总额4％以内的部分，可从成本中列支 企业年金的政策背景 2003年12月30日，劳动和社会保障部通过了《企业年金试行办法》，自2004年5月1日起施行，办法中规定受托人应当选择具有资格的商业银行或专业托管机构作为托管人，负责托管企业年金基金。 2004年４月24日，中华人民共和国劳动和社会保障部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会共同颁布了《企业年金基金管理试行办法》，自2004年５月１日起实施，该办法对企业年金基金的运作模式进行了规范 我行在企业年金业务中担任的角色 账户管理人 建立企业年金基金企业账户和个人账户 记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益 及时与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况 计算企业年金待遇 提供企业年金基金账户和个人账户信息查询服务 定期向受托人和有关监管部门提交企业年金基金账户管理报告 我行在企业年金业务中担任的角色 托管人 保管、清算核算、估值、监管 业务资格 1998年7月，获得证券投资基金托管业务资格 2001年7月，首家获得开放式基金代理业务资格 2002年2月，获得社会保障基金托管业务、委托资产托管业务资格 2002年4月，获得企业年金托管业务资格 2003年2月，获得境外合格机构投资者（QFII）资产托管业务资格 2003年6月，获得基本养老保险个人账户基金、农村社会保障基金托管业务资格 业务情况 截至2004年6月30日底，托管规模750多亿元（开放式按首发规模统计） 目前，托管封闭式基金10只，托管开放式基金15只 托管社保基金投资组合13只，占全国社会保障基金委托资产托管规模62% 托管日兴资产管理公司的QFII 我行开展企业年金业务的优势 丰富的托管经验 全面的托管品种 先进的托管系统 完善的托管内控体系 全方位的综合金融服务 丰富的托管经验 1998年成立基金托管部，提供基金托管服务，至今有６年的托管经验，是国内首批五大托管行之一 至2004年６月30日，托管了25只公募基金，托管规模名列前茅。 托管了全国社保基金２／３的委托资产，是国内首批２家社保基金托管行之一。 全面的托管品种 公募基金 全国社会保障基金 企业年金 ＱＦＩＩ 先进的托管系统 资金清算系统 会计核算系统 交易监管系统 风险评价和绩效评估系统 完善的托管内控体系 完善的组织结构，保证不同部门、不同岗位之间的相互制衡体系 全面的托管运作规章制度，确保各个业务环节相互制约 专门的内控部门，定期独立出具内控报告 全方位的综合金融服务 信息服务：上市公司信息、综合研究报告 项目研究与系统开发：配合企业进行企业年金项目研究、配合企业进行企业年金系统测试和开发、配合企业开展其它银行相关业务 其它银行业务服务：提供货币市场业务服务、提供银行间同业市场业务服务 xx银行基金托管业创造的多个第一 2001年9月，代理发行和托管国内第一只开放式基金－－华安创新证券投资基金 2002年9月，代理发行和托管国内第一只纯债券基金－－华夏纯债券基金，创当时首发规模最高记录 2002年12月，我行在全国社保理事会托管行招标中以排名第一的成绩胜出，成为首批全国社保基金的托管行，2003年6月，正式托管全国社会保障基金 xx银行基金托管业创造的多个第一 2003年3月，代理发行和托管国内首只伞型基金－－湘财合丰行业系列基金 2003年9月，获得日本日兴资产管理公司的委托，托管其在中国境内投资的人民币母基金，成为国内首批QFII托管行，且是首家托管公募QFII的托管行 2004年1月，代理发行和托管国内首批货币市场基金－－博时现金收益基金 企业年金现状 2002年底，国内企业年金市场存量资金约达300-400亿，随着养老保障体系的改革，预计在未来几年将快速增长 从地域分布来看，上海、北京、广东、浙江、福建、山东等地区基金积累较多 从行业分布来看，电力、石油、石化、民航、电信、铁道等行业明显高于其它行业 上海市、国家电力公司、中国海洋石油公司、招商银行、中信集团和太平人寿保险公司等单位已经被劳动部定为企业年金试点单位 企业年金业务给我行带来的收益 有利于增加低成本的托管资金存款 带来稳定的中间业务收入 有利于争取和稳定银行的高端客户，调整客户结构 有利于带动综合业务，如存贷业务等 有利于加强与