团体保险计划书的制作18页.ppt

团险计划书制作 团险计划书制作 课程内容 一、计划书概念 二、团险计划书的形式和构成 三、团险计划书的设计 四、团险计划书讲解要点 五、团险计划书样品展示 六、团险计划书习作 一、计划书概念 什么叫计划书？ 团险计划书与个险计划书的区别 为什么要制作计划书? 二、团险计划书的形式和构成 计划书的形式——纸质书面、电子文档 团险计划书的构成 团险计划书的构成 封面 目录 致辞 产品（保险方案） 服务承诺 国家政策支持 公司介绍 团险计划书设计 客户需求至上——满足客户需求 合规经营至上——公司不会因一笔业务背上违规经营的包袱 可实际操作至上——能出保单 三、团险计划书的设计 封面 1、名称——中国人寿保险股份有限公司员工福利计划方案 2、敬呈——XXXXXX 3、作者——联系人 4、温馨提示——商业机密，注意保守 三、团险计划书的设计 目录——本计划书内容及附件名称 三、团险计划书的设计方法 致辞（前言）种类 信函 格言 引用领导讲话 三、团险计划书的设计方法 产品（方案）介绍——计划书的核心内容 1、适应范围 2、方案特点和功用 3、组合依据 4、产品内容阐述 5、温馨提示 三、团险计划书的设计思路及方法 服务承诺——承保后公司的服务内容及措施 三、团险计划书的设计 有关政策支持——支持本方案的有关国家政策 三、团险计划书的设计思路及方法 公司简介 1、中国人寿简介 2、当地公司简介 四、团险计划书讲解要点 方案设计思路 核心内容重点部分的口头阐述 五、团险计划书样品展示 1、样品一 2、样品二 六、团险计划书习作 针对案例，分组制作一份计划书 1、给定案例 2、自定案例 案例 保险加油站授权会员个人使用，未经允许不得转载传播，违者必究! 保险加油站制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 保险加油站授权会员个人使用，未经允许不得转载传播，违者必究! 保险加油站制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 保险加油站制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 保险加油站制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 保险加油站授权会员个人使用，未经允许不得转载传播，违者必究! 保险加油站制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 保险加油站制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 红星制药厂，有员工300人，其中销售人员30人，参加了社会医疗保险。一次，保险公司业务员宋大宝与该厂总经理洪永发在朋友酒席相遇，洪总向宋大宝表露近年单位企业效益较好，社保医疗给员工医疗保障太低，门槛浅，自付比例和自费药均需要自己承担，而员工得病后一方面上班受到影响，工资减少，另一方面医疗费部分要自担，负担相对较重，而企业却无能为力，特别是患重大疾病，要付医疗费更大，洪总很是同情，，但却爱莫能助。另外，洪总刚刚从北京参加一个大型洽谈项目回来，面对长年在外的销售人员，万一发生意外，对家属的安抚问题很是担心，问小宋有什么解决方法？ 保险加油站制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 保险加油站制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 一、针对客户需求设计的保险产品（方案）以书面文字表达的一种形式。 二、区别：团险计划书—多层次需求，组合产品（方案） 个险计划书—单一产品，单个需求 三、1、团险客户需求层次多、复杂，难以口头解决，使用计划书可清晰、完整表达，解决客户的需求。 2、时间限制：领导很难有时间与你讨论细节 3、团险方案需管理层讨论，企业非常认真审核 4、体现专业水平，严密干练的办事风格，树立公司个人形象。 一、解决客户问题，满足客户需求 二、必须合法合规，上市公司受到的监管力度大，任何一笔违规业务都会给公司造成伤害。（1000万元的功抵不过10万元的过） 三、设计的方案能取得业管部门的核保通过，险种、费率、责任都符合条款、内部管理规定，遇有超条款范围的，需先报业管部门的审批。业管部门知道哪些不能做，能做的需要业务部门去做。如企业客户，难免有部分年龄、职业风险人员要求统保，退休人员一并参加保险等，均需要上报审批。 让客户了解计划书的内容大纲 信函撰写方法：1、称呼—敬语 2、感谢的话语 3、公司实力展示及与客户有关的内容 格言：社会保险只能“保”，不能“包” 提示：内容需简明扼要、讲究文采，切中客户心理。（建议字体使用3号字，一页纸） 1、适应范围：①专门为XXX设计 ②参加了社保的XXX单位 3、组合依据：使用了哪些条款 4、产品内容阐述：保险费、保险金额、保险责任、赔付办法，思路清晰，语言规范，如实告知，除外责任列在后面。 5、温馨提示：内容需齐全，排列从重点开始，条款、费率等可作附件。 1、具体承保方案设计、保费测算、投保资料准备。 2、保险期间如何