马来西亚信用证交单纪事.doc

马来西亚信用证交单纪事 这一票货是我们和马来西亚客户的第四单信用证付款交易，前三次出货一切顺利，这一次却遇到了一点波折。就把它写出来和大家分享一下。????? 从出提单开始吧，这次货代给我找的货代非常垃圾，因为一开始客户主张用指定货代，我为了在提单上节省时间就尽量争取使用我们自己的货代，结果把海运费压得很低。接连让我出了4张保函，而且全部都需要盖公章，要求非常过分。提单不显示consignee联系方式要出保函；不显示HS编码要保函；出船证明要保函；船公司代理自己看错了提单确认件要重新签发提单也要我们出保函。最让我无语的是最后一条，平时提单都是用传真用笔修改确认直至发送OK件给货代完成最终确认。这一票货我直接把所有需要改的地方做成word文档通过货代发给船公司，船公司居然就能少打一句，佩服他们操作的水平。????? 等提单在5月23重新签出来并寄到手上（周六）我立即赶在最近的银行工作日（星期一）25号把正本信用证通知和交单资料交单给银行的信用证部。而且特别关照审单的小姐当天就是交单截止日期，同时也是信用证失效期。让她最好当天就出单，最晚第二天要出单。这里可能有人会问如果在第二天出单不就无效了吗，之前在发现提单错误计划重新签发时就问过银行，银行说开证行审查出单期不以实际邮寄出单时间为准，而是以通知行（议付行）在信用证上标注的出单日期为准，也就是说信用证出单日期和House提单一样可以倒签。后来银行就是在第二天给我出的单（问银行不同的人，一个人说是25号当天出的，另一个人说是第二天26号出的，中行信用证部内部管理还是有点混乱）。到了第三天客户问我出单单号，因为马来西亚渣打银行（开证行）仍未收到交单资料，我就去问我们的银行，问到单号以后到DHL的官网一查傻了，显示快递是4月份寄出并签收，而发件地为台湾，快件目的地为斯里兰卡。又重新打电话给DHL确认，仍然是这个结果，就在跟银行确认，确认之后也还是这个单号。反复解释之后DHL给出了解释：可能是重单了，也就是说两个快件用的同一个单号。真好笑，国内的快递都几乎从来没有重单的情况，DHL怎么会重单呢？把这个问题扔给银行，让他们跟DHL沟通解决，过了几个小时有了结果，的确是重单，再用那个快递单号到DHL官网一查，有了两个结果，需要先选择其中一个再能查看详细跟踪情况。能查到就好说了，就回复了客户并且做了说明。????? 今天，客户的财务在MSN上跟我说银行不能把单据给他们，我一听觉得很奇怪，除非客户拒付否则银行怎么会不给单据呢，后来经过对方解释，实际情况是由于我们这票货从伊朗船公司走的，马来西亚渣打银行在经过审查之后最终拒绝了此份信用证，原因是渣打银行不接受伊朗船公司承运的单据。感觉极度费解，把信用证翻出来把相关条款自己又看了一遍仍然没有找出问题所在。只发现一条关于转运的条款，说船只不能挂靠一些国家其中包括伊朗，事前我已经让船公司做了船证明，按照这一条注明“HEREBY WE CERTIFY THAT THE VESSEL FROM SHANGHAI PORT, CHINA TO PASIR GUDANG, MALAYSIA, TRANSSHIPMENT, IF ANY, IS PROHIBITED THROUGH IRAN, CUBA, NORTH KOREA, SUDAN, SYRIA AND MYANMAR.” 又去问我们的银行，这时知道原因了，美资、英资银行对于这些国家在交易过程中出现非常敏感，具体来说就是这些银行开立的信用证在交易过程及货物运输过程中不能有伊朗、古巴、朝鲜、苏丹、叙利亚、缅甸这些受经济制裁国家任何公司及其他单位参与。这是一条信用证中的浅规则，虽然我们的提单没有显示“Iran”这个单词，马来西亚渣打还是认定船名SAHAND船籍为伊朗。据此马来西亚渣打将之视为不符点并拒绝接受这份信用证，并且拒绝我们的客户（开证人）接受这个不符点，且认定在信用证47B第三条中已经对此做出说明。????? 渣打银行47B第三条具体内容如下：SCB WILL NOT BE LIABLE IF IT or ANOTHER PERSON INVOLVED IN THIS TRANSACTION FAILS TO PERFORM THE TRANSACTION or DELAYS IT or DISCLOSES INFORMATION TO A REGULATOR or OTHER AUTHORITY AS A RESULT OF SANCTIONS REGULATION or THEIR OWN POLICY, or FOR ANY ACTION WHICH MAY BE TAKEN or REQUIRED BY A REGULATOR. IF IN DOUBT, BEFORE INVOLV