保险公司培训：新进业务核保知识及投保单填写培训.ppt

* 新进业务员投保单填写培训 ——平安核保培训系列教材（一） （幻灯片） 内容 前言 认识投保书 教你如何填写投保书 了解保单制作的环节与流程 前言 投保书的种类 传统寿险投保书《人寿保险投保书》、《平安意外伤害险投保书》 非传统寿险投保书《投资连结保险投保书》 健康险投保书《重疾分红投保书》、《住院安心99、住院费用99》 投保须知 客户资料 投保内容 健康财务告知及说明栏 特别约定 投保声明栏 业务员报告书 投保书的组成 案 例 小王进公司才两天就收到了两万多的保费。他高兴的拿了投保书到契约部交单，却因投保书的问题被三番五次的打回来要求重填，并且还要找客户重新签名。小王本来已经答应客户在收到保费的第二天就给客户正式保单，现在却碰到这样的问题，他不明白为什么保费收进来了还有那么多的麻烦。满心欢喜化为乌有，更糟糕的是，他该怎样去面对他的客户呢？ 新进的业务同仁或许还没有签单的经历，也许不会很深体会现在小王的心情，不过当你开始签单收保费时，难免也会陷入像小王这样尴尬的境地。唯一可以永远避免的方法就是了解投保书，掌握投保书的填写方法，成为签单高手。 投保书填写规则 一般规则 投保书的填写一律请用简体字，不宜使用繁体字。 投保书填写时应字迹清晰、字体工整。 投保书保持整洁，避免发生涂改。如由于笔误发生的 更改，一 般应重新填写一份投保书。 投保书应采用黑色或签字笔填写，不宜使用铅笔、元珠笔 或蓝色笔填写。 具体规则 姓名及身份证 出生日期与性别 年龄的计算 与被保人关系 地址、邮编、电话 保费交付方式 健康财务告知及说明栏 特别约定 投、被保险人声明 业务员报告书 案例 张小姐今天要去和一早约好的客户签单了，请各为业务同仁注意她的整个签单过程，然后找出她在填写投保书的过程有哪写失误？ 张小姐敲开了客户李某的家门，但是李某临时有事出去了，李某的太太在家。在张小姐细致地解答完李太太的问题后，李太太决定签单。因为是初次签单，张小姐在填到李某的名字时不小心将其中一个字填错了，她急忙涂改了一下。当张小姐问及李某的健康状况时，李太太说李某两年前曾患腰疼，张小姐就在投保书上填了“曾患腰疼，已痊愈”。当填到受益人一栏时，张小姐不敢问这个敏感的问题，就填写了“法定”。保单填完了，张小姐对李太太说，你代李签字也是可以的。李太太就签了李某的名字。然后张小姐对李太太说：“我三天之内将保单给您送来。” 请问：1、张小姐在整个签单过程中有哪些失误？正确的做法是？ 2、她承诺李太太的出单时间能实现吗？ 投保书填写的注意事项 投保书重要栏目不能涂改 健康告知要详细 投、被保险人的签名不能代签 受益人的填写不宜使用法定 保单制作的环节和流程 新契约作业流程图 标准件作业流程图 生调、体检件、问题件作业流程图 体检、生调、问题件的核保作业流程图： 体检\契调 问题件处理 核保 承保打印 清分 送达 承保中心 与主流程合流 初审 体检/契调通知 体检/契调报告 体检通知 标准件作业流程图： 体检通知 体检契调通知 体检契调报 清分 下发 承保 打印 初 审 预收录入 复核 核保 投保单 问题件 及非标件 核保 问题件 非标件处理 体检\契调 把握快速出单的主动权 掌握投保书的填写规则 生调客户需知 体检客户需知 随时告知身在何方 快速出单是每个业务员的心愿，也是保险公司体现竞争优势的关键。业务同仁可能不知道，快速出单的主动权实际掌握在你们手中，只要能够做到以下几点，在任何时候都可以立于不败之地。 1、按照前面所讲的要求填写投保书，从新人开始即养成良好的职业习惯与素养。 2、需体检的客户应在交单以后及时带客户来体检，避免因未及时带客户体检造成出单延误或节外生枝。体检前应提醒客户注意休息，女性客户应避开特殊时期，需做血液检查项目的客户应注意早上空腹且头天晚上不要进食过分油腻的食物等，避免造成体检结果的异常影响到核保决定。 3、需生调的客户应将客户的最新动向告知生调人员，便于生调人员与客户联系。 4、随时告知身在何方：业务人员应习惯将自己的行踪留在业务员报告书上，如留下传呼、手机号码等。毕竟与核保人员建立一条方便的通道，让核保人员在发现问题时能随时通知到业务是百利而无一害的事情。 新 进 业 务 员 核 保 培 训