保险公司综合开拓个人客户经俱乐部宣导片.ppt

* 推动平安集团综合金融战略 体现平安综合金融服务优势 实现“一个客户、一个账户、多个产品、一站式服务”理念 培养综合金融业务精英 ●俱乐部宗旨 * ●俱乐部评定指标 * 注：综合开拓佣金指产、养佣金以及银行零售、信用卡、证券、信托服务奖金之和。 挖掘寿险潜力，强化专业技能 个险FYC 综合开拓佣金 综合开拓产品系列 提升金融能力，提高自身价值 扩展金融技能，全方位服务客户 每年1月份 上年1-6月 上年7-12月 通过，有效期一年 未通过 每年7月份 上年7-12月 本年1-6月 通过，有效期一年 未通过 ●俱乐部评定流程 评定时间 评定期间 评定结果 * *品质管理扣分10分以上将取消评定资格。 ●俱乐部评定标准 会员 高级会员 资深会员 * ●产品系列评定说明 * 养短非卡业务:1单自然件 车险：1单自然件 信托：1单自然件 产品系列定义 养短卡式业务：每半年度累计10件，保费600元 产险家财险：每半年度累计10件，保费600元 银行零售：每半年度累计20张借记卡 信用卡：每半年度累计20张新户主卡 证券:每半年度累计10个新客户开户 精美荣誉奖牌 精美银质荣誉奖牌 精美专属铭牌 长期荣誉奖 每年一次参加二级机构举办的客户经理论坛的机会 精美金质荣誉奖牌 精美专属铭牌 长期荣誉奖 资深客户经理平安内部刊物宣传 每年一次参加机构举办的客户经理论坛的机会 每年一次参加区域举办的客户经理论坛的机会 ●俱乐部会员荣誉 会员 高级会员 资深会员 * ●俱乐部会员奖金 * 注：满足季度获奖标准，下季度首月系统直接发放奖金。 ●俱乐部会员荣誉 会员 高级会员 资深会员 * ●俱乐部长期荣誉奖 * 若客户经理俱乐部人员持续维持高级（含）以上会员级别达到： ●综拓钻石衔接 * 注：4-12月，充足的时间保证顺利衔接，衔接期间的奖金取钻石会员奖金和客户经理奖较高金额。 确保综拓 钻石顺利 衔接 * * ●银行会员的条件 必要条件（需同时满足）： 1、必须是深寿2010年客户经理俱乐部成员，含资深、高级、会员三个级别； 2、会员们要有能力、有意愿，且全程参加培训并考试通过； 3、最近一年内无品质扣分； 4、有银行存款业绩，且业绩不低于1000元； 5、熟练使用E行销系统。 筛选顺序： 1、剔除无意愿、不能全程参加培训人员； 2、按资深、高级、会员的级别顺序进行筛选； 3、按银行存款业绩进行筛选。 限300席位！ 说明：银行会员资格有效期半年，每年1月、7月跟平安客户经理的评定同步，重新筛选一次。 * ●银行会员的支持 专项支持： 1、公司精心制作会员VIP卡，会员每人一卡； 2、享受专属零售业务服务通道（凭卡享受）； 3、享受专项培训与交流； 4、获个推银俱乐部会员精英表彰会议资格。 5、享受跟非会员不同的服务奖金（津贴） 有业绩 有享受！ 2010年度会员的津贴区间为：最低1000元，最高9000元。 * ●银行会员的月度津贴 基准增量存款 津贴额度 1000元 存量资产* 存量存款* （季度日均） （季度日均） （季度日均） 40万 1600元 875万 650万 45万 2100元 1250万 930万 60万 2300元 1500万 1120万 65万 2700元 1875万 1400万 70万 3600元 2375万 1750万 85万 4600元 2875万 2150万 100万 5300元 3375万 2500万 120万 6000元 4000万 3000万 130万 7000元 4625万 3500万 145万 8000元 5375万 4000万 165万 9000元 6250万 4680万 试点期达到银行会员基本标准即可享受相应奖金** 指标 标准 季月均个险FYC 季日均存量资产 季日均存量存款 500元 500万 400万 30万 500万 400万 说明：会员月度津贴与存量存款服务奖（第二年及以后），两者不可兼得。 * ●银行会员的服务奖金 0.17‰ 定期(月日均存款) 1.2%/一次性发放 新一贷 产品 第一年提奖系数（月度） 活期(月日均存款) 0.33‰ 举例：某银行会员二季度日均资产总额500万元（400万日均存量存款 +100万新一贷贷款产品），二季度新增存款业绩60万元； 利益1：此会员二季度可获津贴总额6900元 6900元= 3个月× 2300元； 利益2：此会员二季度可获服务奖金12594元 12594 元=（ 3个月× 60万元×0.33‰）+（100万元×1.2%) 说明：2010年2季度，“新一贷”产品按贷款发放额1：1计入金融资产； 正式职级及 以上均可享受 * 竞赛时间：2010年4