宁波市财险公司营销员理自律公约.docVIP

- PAGE 1 - 宁波市财险公司营销员管理自律公约 （征求意见稿） 第一章 总 则 第一条 为加强宁波市财险公司营销员业内流动和市场行为规则的管理，促进财险营销制度的改革发展，根据《中华人民共和国保险法》、中国保监会《关于进一步落实保险营销员持证上岗的通知》（保监发[2004]49号）、《保险营销员管理规定》（保监会2006年第3号令），结合宁波财险营销的实际情况，经各财险公司共同协商并制定《宁波市财险公司营销员管理自律公约》（以下称“公约”） 第二条 本公约作为行业成员共同签署的自律文件，对宁波市各财险公司都有约束效力，各签约公司都必须遵守本公约的每一项约定。任何违反本公约规定的有关条款，均属违约。违约行为一经查实，违约公司自愿按本公约“违约责任”在保证金中支付违约金并接受相应处理。 第三条 本公约实施后，在宁波新注册的财险公司由宁波市保险行业协会敦促其加入本公约并遵守公约的每一项约定。 第二章 业内流动规则 第四条 营销员与任何一家公司建立代理关系后，24个月内不能在业内流动；营销员业内累计流动以3次为限（从行业流动信息数据库建立之日起计算），如若重新从事财险行业必须经过1年等待期。被原公司考核清退的人员在正常办理离司手续后，可不受此条款的限制，但必须满1个月后方可与其它公司签订代理合同。 第五条 营销员与公司解除个人代理合同必须以书面形式提出申请，公司主管部门自接到营销员终止保险代理合同申请之日起,应在一个月内做出审批意见，对符合终止保险代理合同条件的,应按公司规定办理相关解约手续;如需暂缓办理终止保险代理合同手续的,必须向申请终止保险代理合同的营销员当面说明原因，并向协会备案。 第六条 营销员转换保险公司，应与原代理公司解除代理合同或协议，原所属保险公司出具代理合同解除证明并注销《展业证》，经行业协会离司备案后，方可到拟聘用的新公司申领《展业证》。 第三章 市场行为规范 第七条 营销员在执业前，必须取得中国保险监督管理委员会颁发的《保险代理从业人员基本资格证书》（以下简称《资格证书》）。《资格证书》由持有人所有，保险公司不得以任何理由扣留《资格证书》，但可以出于营销员管理的需要统一代为保管。 第八条 《资格证书》持有人必须取得所属保险公司核发的《保险代理从业人员展业证书》（以下简称《展业证书》）方可从事保险营销活动，不得擅自超越代理权限或授权范围。且不得同时接受两个以上财险公司的委托；若所属财险公司具有保险兼业代理资格，则可同时代理寿险公司的业务。 第九条 营销员应积极参加具备资格的机构组织的业务培训，接受并完成有关法规规定的持续教育，不断提高自身的业务素质与展业技能。 第十条 营销员在展业过程中，应当先向客户声明所属的保险公司（支公司、营销服务部）的具体名称。坚决杜绝单笔业务展业、同一投保需求、多家公司报价的方式向客户提供单纯的片面比较服务。也不得将其保险条款、费率与其他保险公司的类似保险条款、费率进行部分或片面的比较宣传。坚决杜绝向非代理公司索要高佣为方式或以非本人身份向非代理公司兜售业务（“卖单”），损害被保险人的利益。 第十一条 营销员不得承诺佣金返还、赠送险种等方式招揽业务。 第十二条 营销员在展业时，必须如实向客户介绍投保须知、保险条款，并明确告知保险责任，对于合同载明的保险人责任免除，投保人和被保险人应履行的义务以及有关退保的保险条款，应当向客户作出详细说明。 第十三条 营销员应指导客户填写保单，对责任免除和被保险人义务明确解释，提示客户对各项内容进行核对无误，在“投保人和被保险人签章处”签名，以保证保险合同的法律效力。不得代客户签名，也不得唆使或引诱他人代客户签名。 第十四条 营销员在展业时，应当提醒客户履行如实告知义务，明确告诉违反该义务可能造成的后果；不得唆使、引诱客户或与客户串通，隐瞒或虚报客户的信息。 第十五条 营销员在代收保费时，应向客户出具所属保险公司的收款凭证，不得以个人名义收取保费，且须在规定期限内如实上交，不得挪用和截留。 第十六条 营销员所出示的业务宣传资料，应当全面、客观、完整、真实。不得私自在任何刊物、新闻媒体发表任何有关公司的广告、通告、信函或文件等信息。不得利用短信息方式任意传送或私自承诺保险优惠条件。 第十七条 营销员不得唆使客户提前解除有效保险合同，重新签订保险合同，特别是转换公司时或为达到规避自律公约或保险监管规定的目的。 第四章 公司责任 第十八条 各保险公司应当切实履行对保险营销员的管理职责，按照“持证上岗、有序流动、严格奖惩、信息公开”的原则制定和完善保险营销员的管理制度，建立健全保险营销员的管理档案，及时、准确、完整地登记保险营销员个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。 第十九条 各公司对拟聘用的保险营销员应查验《资格证书