兴业银行吉林分行风险管理流程再造.doc

兴业银行吉林分行风险管理流程再造 第2章兴业银行吉林分行风险管理机构及流程现状 2.1兴业银行简介 2.1.1兴业银行的发展历程及经营概况 兴业银行股份有限公司于1988年8月成立，是经由国务院、中国人民银行 批准成立的首批股份制商业银行之一，其总行设立在我国福建省福州市，于2007 年2月5日正式在上海证券交易所挂牌上市，注册资本127.02亿元。 其主要经营业务有：吸纳公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票 据的承兑与贴现；发行金融债券；代理发行政府债券；资产托管业务；从事同 业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇业务；银行卡业务；经银监局批准的其他 业务。 开业二十多年来，兴业银行的经营理念与目标是“真诚服务，相伴成长”， 并始终致力于为客户提供优质的、全面的、高效的一站式金融服务。截至2012 年末，资产总额累计达到32,509.76亿元。 目前，已在全国设立了88家分行、718家分支机构；拥有全资子公司—兴 业金融租赁有限责任公司和控股子公司—兴业国际信托有限公司。 在《银行家》杂志发布的2013年全球银行1000强排名中，兴业银行综合 排名第50位。《财富》杂志公布了2013年《财富》世界500强排行榜，兴业 银行（601166）入围并居榜单第428位。在国内外各种权威机构组织的评比中， 先后获得上海证券交易所“2012中国最受尊敬中资银行机构奖”、“2012年度 上市公司董事会奖”、“十一五期间全国减排先进集体”、“最佳绿色金融机 构奖”、“最佳履行社会责任银行奖”、“年度最具创新力银行奖”等荣誉。 2.1.2兴业银行组织架构及其风险管理体系 股份制商业银行依据自身的经营状况、市场的环境、市场中所处在的地位、风险战略目标等因素来确定本行的风险管理架构及体系。兴业银行正是根据上 述因素设计了直线型的风险管理架构，该架构的好处在于总行可以集中风险， 从大体上控制风险。 目前来看兴业银行的风险管理涉及如下部门，各部门在风险管理方面各有 分工，具体分工如下所述： （1）董事会：负责研究及决定本行的总体经营目标，对银行的管理层人员 配置进行组建；审议和确定银行的各项业务、经营政策与制度；对银行内部控 制进行监督，并定期与管理层、审计部等相关部门商讨，评估内部控制报告， 确定整改措施；明确本行风险管理容忍度。 （2）董事会风险管理委员会：负责对本行高级管理层在市场、操作、信用 等方面的风险管理情况进行监督，按时审议本行风险报告并对风险状况实施评 估，对本行实行的风险管理工作的流程进行考量和评价，并出台改变现行风险管理及流程现状的措施与政策。 （3）董事会审计及关联交易控制委员会：负责建议聘请或者撤换外部审计 机构及内部审计与外部审计之间的协作与沟通，监督本行的内部审计程序、制 度及实施，负责审查本行财务信息及披露，审核本行内控制度并对内部审计机 构的工作程序和工作效果进行评价；负责对本行关联交易情况进行考核，审核 需要董事会审定的重大关联交易，审批应由股东大会或董事会审批以外的关联 交易事宜以及董事会授权的其他相关事宜； （4）总行资产负债管理委员会：负责全行市场风险和流动性风险管理和相 关政策制定并计定风险量，依据相关参数按期审核各项政策及风险量的限额执 行情况，根据资产负债管理部门的报告，对各种风险每月定期进行评估，并向 行长报告工作。 （5）总行风险管理委员会：负责贯彻落实董事会有关风险管理决策及规定， 贯彻执行本行风险管理架构及体系；负责审议银行风险战略、风险偏好、风险 管理组织架构、风险计量方法、风险容忍度和风险成本等；负责审议全行的风 险限额，审议批准业务单元的风险限额和重大风险事项；审议和批准各类风险 管理政策；审议和批准向业务单元分配风险资本的方案；负责定期评估各类风 险管理状况并向董事会风险管理委员会报告；持续监测各项业务的风险敞口， 根据评估结果适时调整相关风险管理政策及标准，协调跨部门的风险管理工作， 对重大风险管理措施进行研究决策。 （6）总行内部控制委员会：主要负责内部控制重大事项的审议，包括负责 贯彻落实董事会对内部控制的决议要求；审议内部控制政策、内部控制基本制 度；检查评价内部控制状况，监测评估内部控制体系的充分性和有效性，提出 改进意见等。 （7）总行信用审批委员会：审查与批示各行长在权限范围内的各项贷款、 承兑、开立信用证以及金融衍生产品等信用业务；负责审查审议超越权限的各 项授信业务并出具相关提案上报上级行长决策；负责下级分行权限外的业务审 查与审批。7 （8）总行风险管理部：负责兴业银行风险管理的战略与规划和发展计划与 细则，对全系统的风险管理组织和体系进行设计和研究；负责拟定风险管理的 相关规则和制度，并出台操作办法；定期对全系统的风险业务进行评价与反馈； 负责全系统信用资产和表外业务