银行零售综拓渠经理上岗培训系列课程——新模式业务员结算办法解读.pptxVIP

新模式业务员结算办法解读;综拓新模式简介;综拓新模式——实现零售综拓的爆发式增长,发挥寿险渠道获客及银行客户经营优势、共同经营的业务模式,即“Hunter+Farmer”;;三类客户定义;提升成功！;业务员篇 业务员结算办法解读;寿险业务员从事个推银业务三大任务及对应奖金;业务员推荐新客户在以后各年度服务奖金计算;业务员客户服务奖金计奖表;业务员提奖计算案例（一）;业务员提奖计算案例（二）;资产等级在1000万以上业务员提奖说明;“待激活客户”与“活跃客户”的奖金计算;待激活客户与活跃客户的提升规则;小结—不同类型客户计奖条件及时间;个贷服务奖金—业务员直接推荐;个贷服务奖金—银行理财经理推荐; ;渠道经理篇 渠道经理基本法解读;课程大纲;培训管理;绩效管理办法指导综拓人员认识业务重点和发展方向;绩效管理办法涉及的一些基本概念—综拓专员几个时期;绩效管理办法涉及的一些基本概念—考核时间点;;绩效管理办法涉及的一些基本概念—新获客得分及月新增资产日均;绩效管理办法涉及的一些基本概念—进账有效期;月份;月份;课程大纲;;;案例;课程大纲;;;案例;课程大纲;=;;举例;课程大纲;=;团队长月度奖金的计算;举例;课程大纲;其他相关规定——专员保护期政策;其他相关规定——团队长保护期政策;其他相关规定;常见问题 Q A; Q：客户开户或办理业务时，如果推荐人代码填写错误，后续如何补录？ A：存款推荐关系均需专员本人通过【E行销网站－工作室权益管理】进行补录。 Q：银行理财经理推荐新客户贷款业务时，业务员是否享有利益？ A：享有的，银行理财经理在共同经营中对新客户推荐贷款产品，即客户推荐人是业务员，且贷款推荐人是远程、网点、私银理财经理时，业务员可以享受50%的奖金。 Q：为什么新客户在系统中也有提升时间，是不是系统错误，将新客户归为提升客户了？ A：不是的，系统中的提升时间仅是为了用于绩效统计，提升月即为T0月，根据T1-T3月的资产日均情况，T4月开始提奖，一般情况下，新客户的开户时间等于提升时间。 Q：提升人在新客户、业务员本人、提升客户中分别代表什么含义？ A： 提升人??未来核算业务及绩效的权益人，新客户的提升人为客户推荐人、业务员本人的提升人为业务员、提升类客户的提升人为申报提升且提升成功的业务员。; Q：业务员提升人、提升时间的归真规则是什么，频率是多久？ A：提升人：根据银行业务系统中与寿险渠道信息中的客户的姓名、证件类型、证件号码三项一致性认定是否为业务员本人帐户，若是则将该客户的提升人设置为该业务员本人； 提升时间：根据业务员在寿险系统中的入司时间、银行首帐户开户时间、分行新模式启动时间上一个月，三者最晚时间为提升时间。 目前业务员提升人、提升时间的归真频率是每日更新。 Q：新客户和提升客户在绩效统计方面有什么区别？ A：在业务员个推银中：新客户奖金是根据T1-T3月平均资产日均来统计，提升客户奖金是用T1-T3月平均资产日均减去T0月资产日均的差额来统计； 在专员绩效中：新客户是根据绩效统计月的资产日均来计算，提升客户是根据绩效统计月的资产日均减去T0月的资产日均来统计。;谢谢大家！