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基于人类学视角金融市场交易行为研究 　　[摘要]传统的微观经济学和行为金融理论越来越难以解释金融市场中的个体交易行为，而传统人类学也倾向于忽视对现代经济生活的研究，文章探讨用人类学中不同流派的研究方法、研究理念去解释金融市场交易行为的研究思路，试图拓展出人类学研究的全新领域。 　　[关键词]人类学；交易行为；深描；仪式 　　中图分类号：F83 文献标识码：A 文章编号：1006-0278（2014）01-033-02 　　一、引言 　　对于金融市场中的个体交易行为研究一直是金融学理论关注的领域，但是随着研究的深入，新情况新问题不断出现，金融理论原有的理论框架、传统的数理运算或量化研究方法已经越来越无法解释新出现的问题，越来越无法在研究中得出令人信服的结论。因此，很多研究者开始大量借鉴心理学、社会学中关于个体认知、判断、决策的理论成果运用到现实金融市场现象的解释中，进而形成后来的所谓的行为金融学。然而，这些新的视角和原来的金融理论一样，都带有本身的局限性。目前的心理学解释大多倾向于将个体心理的发生发展的讨论止于个体本身，而忽视了个体与个体之间的相互作用与影响，忽视了社会整体结构或群体文化类型对于个体心理的决定作用。社会学视角则大多仍然偏重量化研究。心理学视角与社会学视角均倾向于抽象的概念与概念之间的推导与演绎，而不重于具体市场个别性的研究。两者均试图得出放之四海而皆准，在不同社会、不同文化环境、不同市场中皆适用的普遍准则。人类学视角的意义就在于其质性研究中主观主义、整体主义、个别主义的研究方法。人类学将金融市场的个体交易行为放到整个社会环境中去考察，重视主体对现象的主观解释，不试图得出普遍性的结论而关注他者之地的“地方性知识”，在每个不同的市场得出不同的结论。 　　二、“深描”下的交易行为 　　美国人类学家格尔兹（clifford Geertz）在其《深层的游戏：关于巴厘岛斗鸡的记述》中描述了印度尼西亚巴厘岛人一种古老的斗鸡活动：在一个50平方英尺的场子上，人们让两只爪子上装了刀刃的雄鸡博斗，直到一方断气为止才分出胜负，人们则可以在斗鸡过程中下注。格尔兹认为，巴厘斗鸡是巴厘岛男性的隐喻，斗鸡是巴厘岛社会中的重要的活动，男性的荣誉和价值都被赋予到了斗鸡的撕杀中。格尔兹对人群中的赌博行为进行了分类，一种是斗鸡场中央双方斗鸡者及其亲属分别组成集团的大赌博；另一种是在斗鸡场观众中个人之间的赌博。他发现前者总是以同等金额下注，后者双方的赌注总是不均等。他认为这种差别反映了巴厘岛更广阔范围的社会结构。实际上，人们在下注的过程中总是将赌注下给自己的亲属、同一群体或同村的鸡，人们正是通过这种方式来表达身份的认同和忠诚，而不是为了单纯获得经济回报，巴厘岛人通过斗鸡争夺着这个等级社会中的身份地位。格尔兹在分析巴厘岛斗鸡的过程中使用了他所说的“深描”的阐述方法。格尔兹民族志描述方式的独到之外在于：第一，它是阐释性的；第二，所阐释的对象是社会话语流；第三，这种阐释在于努力从一去不复返的场合抢救这种话语的“言说”，把它固定在阅读形式中；第四，微观的描述。观察者必须深入到巴厘人的内心世界去解释他们的世界里出现的事件和象征符号，而且外来观察者对土著人的解释跟土著人对于土著人世界的解释性质上没什么不同，也就是说外来观察者的解释实际上远远谈不上科学，只不过是一种对主观阐述的主观阐述。 　　格尔兹对巴厘人斗鸡的观察案例为研究者提供了对金融市场交易考察的良好态度和方法。现代金融市场就是现代人的斗鸡场，人类学视角引导研究者更多的去观察每个社会中的“地方性知识”对于人们交易行为的深刻影响，这种甚至有时会超载所谓的普遍的市场规律的影响。就像每个社会有一个独一无二的“斗鸡场”，每个社会都有一个独一无二的资本市场，而且这种独特性并非量化的“理性”和科学所能够揭示。作为金融市场基础的货币本身在不同社会情境下，对于人们生活的实际价值并不相同，因此造就了现代普遍的市场规律在每个社会、每个市场中所发挥的程度不同。实际上当我们把现代经济学的“理性”只当做众多“地方性知识”中的一种时，我们所持的态度更有助于对交易行为的全面了解。 　　三、作为“仪式”的交易行为 　　许多人类学者关注社会行为中的仪式过程，虽然至今仍鲜有人将交易行为当作仪式过程进研究，但是金融市场中的交易行为却有着人类学者眼中的仪式过程的各种特质。法国人类学家凡吉纳普（ArnoldvanGennep）提出的关于过渡礼仪的阈限阶段（1iminal phase）理论，认为所有仪式都分为隔离、边际化和回归，这里所说边际化就是指的阈限阶段，在这个期间，仪式对象失去所有身份特征，阈限事物被排除于普通类别体系之外，失去其中文化空间中的状态、身份与位置。英国人类学家特纳（VictorTumer）发展了他的理论，他提出了一些新的概念，如边