违法发放贷款个分析及预防.docVIP

违法发放贷款个案分析及预防 　　摘要：违法发放贷款案件成为金融犯罪领域的一类高发案件，其产生的危害后果严重扰乱了市场经济秩序。如何对该类案件加以防范，促进金融秩序的稳定和健康运行，该文从现存的问题及成因分析入手，结合笔者调研实践，提出建议从对人事的科学管理、内部监督制约机制的健全及相关法律意识的提高方面采取有效措施以加强金融监管。 中国论文网 /4/viewhtm 　　关键词：违法发放贷款；金融机构；管理制度 　　 　　违法发放贷款案已屡见不鲜，犯罪分子也得到了严厉打击，但此类案件仍有高发趋势，这不得不引起金融机构、公安部门及有关经济秩序决策者和管理者的重视，我们应对违法发放贷款案发生的根本原因进行深层的分析与研究，并采取相应对策和有效措施，才能从根本上遏制这类金融犯罪活动。 　　在违法发放贷款案的具体侦查和破获过程中，我们看到了银行等金融机构负责办理贷款业务的工作人员对相关法律知识的极度匮乏，有的根本认识不到自己的行为是违法的，甚至已经构成犯罪。我们也看到了银行等金融机构的管理人员因为对下属工作人员及办理的贷款业务的监控不力，面对无法挽回的重大经济损失常常只能束手无策。公安机关侦破案件以后，由于此类案件发案的特点，赃款予以全部追回的难度极大。针对这些问题，公安机关刑侦部门的民警不仅要对违法发放贷款罪有清楚地认识，严厉打击此类违法犯罪活动，同时也要做