联动营销与电话约访话术.docVIP

PAGE PAGE 1转介绍标准活期存款1万以上、三个月未有转存记录；有定期存款或者定期存款累计2万以上有存定期的习惯，对风险承担能力较小到期转存年龄在35-50岁之间有购买理财产品的意向电约黄金准则资金量大长时间放置活期的客户定期到期(快到期)客户理财产品、国债、定期到期或半月内到期客户已买过保险（不反感）或想做稳健型理财产品的客户工行代发工资的账户可以办理商友卡的客户转介绍话术：一：非存款客户办完业务后：柜员：咱们行正在开展服务升级活动，您可以凭此卡片前往理财室由理财经理专门为您提供理财方面的增值服务。(什么服务？)柜员：是这样的，如果您有理财需求或者在理财方面有什么疑问的话，都可以让我们的理财经理为您提供相关咨询和解答。这个增值服务受到很多客户的欢迎，名额有限，您要是需要的话也可以去了解一下。徐经理，麻烦领这位客户去理财室吧。。。二：存款客户办理存款之前：柜员：请问办理什么业务？（存款，3个月或者其他）柜员：奥，那您不如存的收益高点的，我们行里正在发行短期人民币理财，期限从几天到1年的都有，而且收益是普通存款的十几倍，非常适合您这样的存款客户，您可以凭此卡去理财室让理财经理专门为您提供相关的咨询服务。您不办也没关系，一会回来直接找我办理业务就行。三：大堂经理服务客户时：大堂经理：咱们行正在开展服务升级活动，为客户提供最新的理财咨询服务。您在理财有什么需求或者疑问的话，可以凭此卡片前往理财经理那接受我们为您提供的增值服务。现在前面还有好几个号，不耽误您正常办理业务。0承接动作：填写 HYPERLINK file:///C:\\Documents%20and%20Settings\\Administrator\\桌面\\ITS研讨后修改内容\\银行个人客户财务自检表.doc \t _parent 《贵宾客户服务问卷》话术理财经理：您好，很高兴为您服务，我是理财经理***，现在我们行里正在推出客户增值服务活动，我们会把您的资料登记到我们的客户服务系统，根据您的需要及时发送金融理财知识，推出的热销理财产品也可以及时通知您，为了更好的为您服务，请您配合填写一下《贵宾客户服务问卷》，怎么称呼您？您的电话？承接话术：一：存款、理财保守型理财经理：通过这个表反映您目前的财务状况偏保守，收益无法抵御通货膨胀，建议您可适当选择些收益较高的理财产品。您肯定知道现在银行利率经常变，我们行专门推出了一款应对利息变动的理财产品，可以帮您很大程度上挽回频繁加息带来的损失。给您介绍一下，多些了解，多些选择…二：汇款、转账、活期账户有大量现金理财经理：您活期账户里的资金是为了方便周转的是吗？但是我发现会有一笔数额不少的资金基本不怎么动，会一直放在里面，是吗？目前活期利息非常低，CPI这么高，您这样放着其实是亏损的。建议您可以做个长短搭配，短期理财可以在保证随时使用的基础上，提高我们的收益，长期理财可以让我们享受到更高收益，有效低于通胀，保值增值。。。。。三：金额较大理财经理：您比较感兴趣的活动是……,对吗？近期我行正在举办一系列的活动，到时候我会电话通知您来参加，我们再来看，从这个表上的情况来看，您在资产配置方面有一些偏失。您目前拥有的理财工具较少，大部分是现金存款，资产较单一，营养不是很均衡。对您资产的保值增值都不利。建议您采用国际公认的标准普尔理财方式。（配合展业夹）特别要在稳定的增值账户上多配置一些。有两个理财产品还是挺适合您，您可以了解一下… 四：理财风险偏好高理财经理：您比较感兴趣的活动是……,对吗？近期我行正在举办一系列的活动，到时候我会电话通知您来参加，我们再来看，您目前在资产配置上是风险偏高，安全不足。您的资产大部分用于风险性投资或者生意，收益可能会比较高，但是承担的风险也比较大。建议您采用美国公认的标准普尔理财方式。（配合展业夹）特别要在稳定的增值账户上多配置一些。现在行里正好有一款理财产品，非常适合。我给你介绍一下。（切入产品）电话约访话术：一：中高端客户客户经理：您是我们行的贵宾客户，首先要感谢您对我行的信任和支持，为了更好地服务像您这样的贵宾客户，我们行正开展客户服务满意度调查活动，想问一下您对我行的贵宾服务是否满意，有没有哪里是您认为我们还需要提高的地方？客户：….客户经理：您说的都非常中肯，我都记下了，您的建议对我们来说很宝贵，非常感谢您。我们现在越来越重视服务，为了提高客户的满意度，最近行里推出了一系列的贵宾升级活动，您的这张卡在卡号不变的情况下功能和服务都做了升级，费率也比以前更优惠了。为了您用卡方便，所以想和您约个时间当面向您介绍一下(约时间)陆续我们行都会组织一些贵宾客户的活动，比如：旅游，爬山，理财讲座等等，到时您过来的时候也顺便帮您更新一下个人资料和兴趣爱好, 到时有您感兴趣的活动我们好邀请您参加,您看您明天上