QA-农业金融局.docVIP

PAGE 第 PAGE 1 頁，共 NUMPAGES 6 頁「農會漁會信用部業務輔導資金融通及餘裕資金轉存辦法」（以下簡稱轉存辦法）第10條修正條文問與答 Q1：100年4月14日前已轉存合作金庫銀行（以下簡稱合庫）、臺灣土地銀行（以下簡稱土銀）之定期性存款餘額，是否應納入農會漁會信用部（以下併稱信用部）餘裕資金之計算？（第1項）答：是。應納入轉存辦法第10條第1項規定之定期性存款總額內。Q2：信用部餘裕資金可否全部存放於農業金庫？（第2項）答：可。轉存辦法第10條第2項本文規定，信用部餘裕資金，應「至少」4分之3轉存農業金庫，故信用部可將全部之餘裕資金轉存於農業金庫。Q3：信用部餘裕資金，應至少4分之3轉存農業金庫，計算該額度是否以每日餘額為基準？（第2項）答：是。信用部餘裕資金，應至少4分之3轉存農業金庫，計算該額度係以每日餘額為基準。因此，餘裕資金變動時，例如定期性存款中途解約或到期不續存，以及新增餘裕資金轉存等，均應重新計算該額度，以確認符合規定。Q4：信用部於 100年4月14日前已轉存合庫、土銀之定期性存款餘額，已超過餘裕資金之4分之1，該超過數額於到期日前可否繼續存放？到期可否續存？（第2項）答：可。依據轉存辦法第10條第2項但書規定，信用部於100年4月14日前已轉存其他金融機構之餘額，得繼續存放，故信用部就超過數額，於到期日前可繼續存放於合庫、土銀，且到期