保全审批培训讲义.pptVIP

一、保全审批概述 保全审批系统与环境 保全审批主界面介绍 保全审批周边系统接口 二、保全审批基本框架概述 保全审批系统成员与公司分级 保全审批基本审批框架流程 三、审批处理流程分类介绍 通融退保审批流程介绍 特殊给付审批流程介绍 保单挂失补发审批流程介绍 关注业务审批流程（包括第一类 、第二类 、第三类关注业务 ）介绍 保单质押贷款审批流程介绍 通融复效审批流程介绍 操作流程演示 保全审批系统与环境 保全审批系统作用： 保全审批系统主要实现保全后台操作集中到分公司层级或区域层级处理，它主要包含日常批处理业务、关注业务、超权限业务等有风险业务的集中；并使业务受理、处理延伸到太平洋寿险公司的县区机构，从而实现风险管控和便捷服务。 保全审批环境： 现阶段测试都在集成环境进行，统一由SSO进行单点登录： SSO集成环境地址： 4:8080/LBAS_P10_INT/ 前台登录账户/密码： ZGS00237 /111111 一、保全审批概述 2.保全审批主界面介绍 一、保全审批概述——2.保全审批主界面介绍 保全审批界面主要分为： 收件管理 （1）审批任务收件夹：存放的是该操作员待审核的任务。 （2）历史活页夹：存放的是该操作员已上报但未归档的所有审批任务，可查询到每笔业务处理的任务流，对该业务流程进行跟踪。 （3）事后回访处理夹：存放的是要求对已审批完成的保单进行事后回访跟踪的任务。 信息查询 （4）保单信息：查询已进入审批系统保单的详细信息。 （5）影像信息：查询已上传至审批系统的影像。 （6）查验回访信息：查询审批任务相关的查验回访情况。 （7）审批业务信息查询 ：查询辖内所有上送的业务情况。 （8）审批任务流程查询 ：查询辖内所有已上送但未归档的业务情况 一、保全审批概述——2.保全审批主界面介绍 一、保全审批概述——2.保全审批主界面介绍 一、保全审批概述——2.保全审批主界面介绍 一、保全审批概述 3.保全审批周边系统接口 一、保全审批概述——3.保全审批周边系统接口 老业务系统CBS、FF与综意险（CAGS），通过统一规格报文经过EAI系统提交到保全审批业务系统进行审批，最后审批结论通过报文经过EAI系统回送到各个业务系统。 二、保全审批基本框架概述 1.保全审批系统成员与公司分级 二、保全审批基本框架概述——1.保全审批系统成员与公司分级 （1）审批系统共设三个层级： 第一层级：中支 第二层级：分公司 第三层级：总公司 （2）审批系统涉及六个角色： 中支保全主管 中支查验人 分公司保全主管 总公司初审 总公司复审 总公司复审修正人（仅适用于通融退保） 二、保全审批基本框架概述 2.保全审批基本审批框架流程 二、保全审批基本框架概述——2.保全审批基本审批框架流程 1、二级审批业务： 中支公司保全主管（打印申报表交相关领导签字，扫描影像并上送）→分公司保全主管或总公司审批人员（①审核相关信息②打印申报表交相关领导签字后扫描进系统③审批并下送）→中支公司保全主管（归档） 2、三级审批业务： 中支公司保全主管（打印申报表交相关领导签字，扫描影像并上送）→分公司保全主管（①审核相关信息②打印申报表交相关领导签字后扫描进系统③任务上送）→总公司初审（审批并上送）→总公司复审（审批并下送）→分公司保全主管（确认审批结果）→中支公司保全主管（归档） 注： 实际流程中，会根据审批人的操作进行回退或是查验，这些操作会动态增加审批节点。 在中支归档前执行『审批拒绝』，会直接将审批意见返回业务系统，并且动态删除後续的审批节点。 二、保全审批基本框架概述——2.保全审批基本审批框架流程 业务系统保全员 三、审批处理流程分类介绍 1.通融退保审批流程 三、审批处理流程分类介绍——1.通融退保审批流程 业务范围：凡根据通融退保规则，通过核心业务系统“通融退保”模块处理的退保业务。 基本流程： 三、审批处理流程分类介绍 2.特殊给付审批流程介绍 三、审批处理流程分类介绍——2.特殊给付审批流程介绍 业务范围：可能需要特殊处理的给付业务，通过核心业务系统选择“特殊给付”模块处理的业务 基本流程： 三、审批处理流程分类介绍 3.保单挂失补发审批流程介绍 三、审批处理流程分类介绍——3.保单挂失补发审批流程介绍 业务范围：传统险退保金5万以上；账户型险种和银邮险种退保金10万以上的挂失业务。 基本流程： 三、审批处理流程分类介绍 4.关注业务审批流程 三、审批处理流程分类介绍——4.关注业务审批流程 基本流程： 三、审批处理流程分类介绍——4.关注业