反洗钱培训资料讲稿.ppt

反洗钱可疑交易培训;明知是毒品犯罪、黑社会性质组织的犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序或金融诈骗犯罪所得及其所产生的收益，而掩饰、隐瞒其来源和性质的，即为洗钱。;一、洗钱的定义;上游犯罪： 基于毒品犯罪所得 基于黑社会性质犯罪所得 基于走私犯罪所得 基于恐怖活动犯罪所得 基于贪污贿赂犯罪所得 基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得 ;一、洗钱的定义;一、洗钱的定义;一、洗钱的定义;一、洗钱的定义;二、反洗钱工作的意义;二、反洗钱工作的意义;二、反洗钱工作的意义;二、反洗钱工作的意义;二、反洗钱工作的意义;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑???易报告;规范好公司内部大额交易和可疑交易的三道关卡： 第一道：柜员----发现、分析、报告 第二道：柜面经理----查漏、分析、审核、报告 第三道：反洗钱岗位人员----查漏、分析、审核、报告 通过三道关卡的设置防止发生大额交易和可疑交易的及时防止漏报。;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;三、大额交易和可疑交易报告;一是保费投入金额巨大，涉嫌人员支付的保费一般在数十 万乃至数百万元以上，比较适合清洗大额犯罪资金。 二是客户具有特殊身份，涉嫌人员一般具有特殊的职务身 份—公务员、事业单位或国有企业高管等，他们在购 买分红险时往往作为投保人、被保险人或受益人中的一方出现。有的涉嫌人员还会利用其配偶、父母、子女等身份充当投保人、受益或被保险人，这样洗钱更加隐蔽。 三是采取趸缴方式或购买短期分红险，涉嫌人员购买分红 险洗钱时，缴费方式一般选择一次性缴清的趸缴，此外，还常常购买3或5年期缴的短期分红险，使大量资金在较短时间内转换为保费。 ;四、人民银行分红险洗钱风险提示;四、人民银行分红险洗钱风险提示;五、责任追究;