作为中国国际化程度最高的银行跟一.docVIP

PAGE PAGE 1 作为中国国际化程度最高的银行之一，近年来为贯彻落实国家支持企业“走出去”发展战略，支持本土企业积极融入世界经济，提升国际竞争力，中行立足广东地区经济特色，不断致力于配套金融产品的研发和推广，有针对性地结合担保、融资、避险、海外综合服务等多元化需求，充分发挥中国银行集团综合优势，为 外经贸企业提供全方位、一站式金融服务。 担保篇 一、对外承包工程保函风险专项资金 什么是对外承包工程保函风险专项资金 对外承包工程保函风险专项资金是国家为进一步扩大我国对外承包工程规模，解决对外经济合作企业在承揽对外承包工程项目时开具投保、履约和预付款的资金困难，由中央财政出资设立的专项资金。中国银行受国家有关部门委托独家承担专项资金的具体运作，承办专项资金项下投保保函、履约保函和预付款保函业务。 凡是符合国家商务部规定条件的境内企业以及境内企业在阿联酋、泰国、博茨瓦纳的全资子公司均可申请使用对外承包工程保函风险专项资金。 为企业带来的好处 在保证金不足或未取得银行授信的情况下可申请开出保函，缓解资金紧张； 国家资金支持，增强企业在国际市场的竞争力； 壮大企业实力，扩大对外承包工程业务规模； 减少资金占压，节约财务成本，提高资金使用效率。 如何办理 企业提交使用风险专项资金申请、《对外承包工程项目投（议）标许可证》以及保函开立申请书、商务合同等基础材料； 企业提交保证金或其他反担保（如需）； 银行对企业资格、基础交易、相关材料审查； 银行占用风险专项资金开立保函。 注意事项 申请使用风险专项资金的企业为经商务部批准，具有对外经济合作经营资格并在工商行政管理部门登记注册的企业法人； 企业资产总额应在8000万元人民币（含）以上，所有者权益在1500万元人民币（含）以上，连续两年盈利； 企业未发生拖欠或挪用各类国家专项基金、资金及其他违法违规经营纪录； 承包境外工程项目的合同金额（或投保金额）应在等值500万美元或以上。 二、融资性对外保函 什么是融资性对外保函 应境内企业申请，中国银行为境内企业在境外注册的全资附属企业在境外发生的融资行为而向境外金融机构出具的、担保借款人履行借贷资金偿还义务的书面保证。 为企业带来的好处 对境内企业而言：利用自身较为雄厚的资信、额度资源有效提升境外子公司信用等级，便于获得当地融资支持； 对境外子公司而言：突破自身规模及资信的限制，获得融资支持，实现发展壮大。 如何办理 境内企业向中国银行提出业务申请并提交相关业务资料； 中国银行审核同意后开出融资性对外保函，并交给境外融资银行； 境外融资银行为境内企业的境外子公司提供融资支持。 注意事项 境内企业不得连续三年亏损； 境内企业已向有关部门办理境外投资外汇登记手续； 境外子公司需在境外依法注册； 境外子公司为贸易型企业的，其净资产与总资产比例原则上不得低于10％，境外子公司为非贸易型企业的，其净资产与总资产的比例原则上不得低于15％。 融资篇 一、出口双保理 什么是出口双保理 出口双保理是指出口商与中国银行签订协议，在协议有效期内，出口商将赊销产生的应收账款转让给中国银行，由中国银行与国外进口保理商共同为出口商提供资信评估与坏帐担保、应收账款催收、销售分户账管理和贸易融资的综合金融服务。 为企业带来的好处 增加营业额：对于新的或现有的客户提供更有竞争力的O/A、D/A付款条件，以拓展海外市场，增加营业额； 风险保障：进口商的信用风险转由保理商承担，有效规避坏帐风险； 节约成本：资信调查、帐务管理和帐款追收都由保理商负责，减轻业务负担，节约管理成本： 简化手续：免除了逐笔等待进口开证、修改及一般信用证项下严格的制单要求等繁琐手续： 扩大利润：由于出口额扩大、降低了管理成本、控制了信用风险和坏帐损失，利润随之增加。 如何办理 出口商提交《出口保理业务申请书》，中国银行据此联系进口保理商对进口商进行信用评估； 进口保理商核准进口商额度，出口商与中国银行签订《出口保理协议》； 出口商发货或提供服务后，将附有转让条款的发票交进口商，并将发票副本转交中国银行； 如出口商有融资需求，中国银行审核同意后对已核准的应收账款为出口商办理融资； 出口应收账款到期，进口保理商收汇后划转中国银行，中国银行扣除融资本息及费用后（如进行融资），将余额支付给出口商。 二、出口融信达 什么是出口融信达 出口融信达是指中国银行对出口商已向中国出口信用保险公司投保出口信用保险的出口贸易，凭出口商提供的贸易单据、投保出口信用保险的有关凭证、赔款转让协议等，向出口商提供的资金融通业务。 为企业带来的好处 “融”：帮助出口商在投保信用保险、规避商业风险和国家风险的同时，利用中国银行提供的资金“融”通便利，提前将应收账款转换为流动资金，提