资金一体化.ppt

一、资金一体化整体思路 一、资金一体化整体思路 （一）根据集团现有（考核范围）企业和资产经营资金管理的特点和要求，设立中国诚通资金管理平台（名称待定）和资产经营资金管理平台。 一、资金一体化整体思路 1、中国诚通资金管理平台：是针对集团现有业务资金管理成立的资金管理平台（名称待定）。 一、资金一体化整体思路 （1）管理模式 该平台采用两级多元的管理方式，即银行账户只有集团财务中心资金运营部在银行开立的总户用于归集所有成员企业的资金（不限企业级次，所有企业都视同“存款人”到“内部银行”存款）。根据各成员企业的业务需要在开通银企直联的企业开设账户并授权集团进行调拨称之为分户。所谓多元即在二级公司设立资金管理分中心，由其负责管理本系统企业的资金账户和资金审批流程，即形成控股公司本部资金运营部、二级资金管理分中心和各级成员企业多元的管理模式。 一、资金一体化整体思路 根据成员企业规模和经营的需要其设立的分户有两种模式，一种采用收支两条线，即由成员企业在合作银行开立收入户和支出户分别用于归集收入资金和支出资金，收入户资金每日定时存入资金运营部资金总户（不得坐支收入），企业根据实际情况制定资金预算（具体明细由二级公司确定，二级公司制定审批流程）有资金需求时提出资金拨付申请（填付款通知单）按照设定的审批程序审批完成后由资金运营部拨入该企业支出户。另一种是对于业务规模相