力帆实业（集团）股份有限公司有关.PDFVIP

证券代码：601777 证券简称：力帆股份 公告编号：临2015-009 力帆实业（集团）股份有限公司关于 上海证券交易所对本公司与重庆力帆财务有限公司关联交易相关事项 问询函回复的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 力帆实业（集团）股份有限公司（以下简称“力帆股份”或“公司”）于2015 年1 月20 日召开第三届董事会第九次会议审议通过 《关于力帆实业（集团）股份有限公 司与重庆力帆财务有限公司签署2015 年度金融服务协议的关联交易的议案》并发 布《力帆实业（集团）股份有限公司关于与重庆力帆财务有限公司签署2015 年度《金 融服务协议》的日常关联交易的公告》（公告编号：临2015-008 ）。现针对上海证券 交易所于2015 年1 月22 日就前述关联交易事宜向本公司下发的《关于对力帆实业（集 团）股份有限公司与财务公司关联交易相关事项的问询函》（上证公函[2015]0068 号） 中所涉相关问题补充披露如下： 一、对力帆股份2014 年度在财务公司存款的性质、日均余额和年均利率的说明 经核查，截至2014 年 12 月31 日，力帆股份在重庆力帆财务有限公司（以下简 称“财务公司”）的存款余额为31.72 亿元，其中活期存款17.47 亿元，定期存款14.25 亿元。定期存款中，按3 个月、6 个月、一年三种期限的金额分别为0.40 亿元、4.88 亿元和8.97 亿元。 2014 年度力帆股份在财务公司日均存款余额为6.18 亿元，其中活期日均存款余 额为3.62 亿元，平均年化利率0.98% ；定期日均存款余额为2.56 亿元，其中三个月 定期存款平均年化利率2.84% ，六个月定期存款平均年化利率3.07%，一年定期存款 平均年化利率 4.13% ；2014 年度，力帆股份在财务公司存款的总体平均年化利率为 2.08% 。 针对力帆股份在财务公司的活期存款，对于50 万元以下部分，财务公司按活期 存款基准利率给予利息；对于50 万元以上部分，财务公司按照协定存款利率给予利 息收益，利率水平按人民银行的协定存款基准利率上浮 10%确定（2014 年 11 月22 日人民银行将金融机构存款利率浮动区间的上限由存款基准利率的1.1 倍调整为 1.2 倍后，力帆财务公司将该数字相应提高为20% ）。针对力帆股份在财务公司的定期存 款，财务公司以同业存款的方式取得收益，并将收益全部给予力帆股份。 力帆股份在日常经营中的主要结算方式为银行承兑汇票，因此银行保证金金额较 大。为了满足监管部门关于财务公司资金归集率的要求，力帆股份、财务公司和银行 达成三方合作：力帆股份将承兑汇票保证金存放在财务公司，再通过财务公司将该部 分保证金存款以同业存款的方式存放在指定银行，在票据到期兑付前不得使用。对于 保证金的利息收入，财务公司全部给予力帆股份。财务公司对于力帆股份的这部分存 款无支配权，无收益，但需就该部分存款向央行缴纳存款准备金。力帆股份在财务公 司的6.18 亿元日均存款中，定期存款日均余额2.56 亿元全部为保证金存款，财务公 司不具备支配权。财务公司可以动用的仅为力帆股份的活期存款，日均余额约 3.62 亿元。 二、公司定期报告显示，截至2014 年9 月30 日，公司短期借款余额40.52 亿元， 长期借款余额18.31 亿元，请公司详细说明2014 年度短期借款和长期借款的借款来 源、借款性质、日均余额和年均利率 公司2014 年度的短期借款日均余额为40.71 亿元，主要来源于中国农业银行、 招商银行、民生银行、交通银行等银行，主要用于公司的原材料采购、日常经营周 转、备用信用证等用途，年均利率4.06% 。 公司2014 年度的长期借款日均余额为14.66 亿元，主要来源于中国进出口银行、 法国巴黎银行、汇丰银行、建设银行等银行，主要用于公司的原材料采购、备用信 用证等用途，年均利率3.54% 。公司长期借款利率比短期借款利率低的主要原因是公 司长期借款中低成本的境外资金占比较高。 其中，力帆股份有200 万元的短期借款来自财务公司，借款利率6%，利率水平 参照当时同期人民银行的贷款基准利率。同时，财务公司为力帆股份提供担保，帮 助力帆股份从银行签发了4 亿元银行承兑汇