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证券经纪人制度合规培训 周华成 2009-05-05 证券经纪人制度出台背景 现有法规解读 公司准备情况 近期安排 证券经纪人制度出台背景 现实存在和未来趋势 违规现象时有发生 已出台规范文件 监管机构态度 仍存缺憾 经纪业务营销违规现象时有发生 聘用无资格人员 委托外部人员 委托其他机构 营销人员素质不高 公司授权不明确 内部管理不到位 绩效考核不合理 侵害投资者合法权益 不正当竞争等违规行为 现实存在和未来趋势 居间人近10万人 业务占比近40% 证券公司自有销售及维护能力严重不足 全球趋势 做强做大的必由之路 已有规范文件 监管机构态度 不鼓励也不反对，各公司自行选择 遗留问题清理是前提，以645号文为依据，从严从重处罚 谨慎审核，成熟一家批一家 持续监管和注重上访和投诉 仍存缺憾 工商总局“经纪人”与“证券经纪人”不一致 展业成本未明确 税务处理 不得兼职 已有规范文件 《证券从业人员资格管理办法》 《证券从业人员资格管理实施细则》 机构部194号文 《证券公司监督管理条例》 机构部645号文 证协：关于从事经纪业务营销活动人员资格管理的通知 证协：《证券业从业人员执业行为准则》 证监会令《证券经纪人管理暂行条例》 证协：《经纪人行为准则及合同标准》 证协：《证券经纪人执业注册登记暂行办法》 《证券从业人员资格管理办法》 从事证券业务的专业人员，应当取得从业资格和执业证书 专业人员是指证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员 基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员 从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。 取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发生后十日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。 机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务 协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从业人员的职业道德和专业素质。 《证券从业人员资格管理实施细则》 执业注册流程 执业年检流程 机构更换资格管理员应当向协会备案。资格管理员不得擅自委托他人代其行使职责 执业人员受到处罚以及离开所在机构的，所在机构应当于每月5日前向协会备案 执业人员连续三年不在机构从事证券业务的，受到刑事处罚的，被市场禁入的，因违法或违纪行为被机构开除的，以及违反职业道德的，由协会注销其执业证书。 194号文——投资者教育 让投资者充分理解“买者自负” 让投资者明白“股市有风险，入市须谨慎” 投资者教育和风险揭示有机融入各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节 194号文——规范账户 开立：在其合法营业场所为客户办理开户，确保真实、准确、完整； 使用：资产权属关系清晰，不得将客户的账户提供给他人使用 管理：积极配合证券交易所对交易行为的实时监控 194号文——加强营销管理 证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动 将营销人员纳入公司员工范畴统一管理，明确授权范围、业务职责和禁止行为 证券公司的从业人员在证券交易活动中，违反交易规则的，所属的证券公司应当承担相应责任 194号文——重申禁则 不得从事销售非上市股票等非法证券活动 不得在非证券营业场所为客户办理开户 不得为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易 不得以任何方式对客户收益或者赔偿作出承诺 不得设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户 不得违规融资，提供融资担保、中介服务或者其他便利 194号文——提升服务 开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施 应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作 应当健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话 严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程； 完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务 《证券公司监督管理条例》 08年6月1日起实施 第三十条　与客户签订交易委托、资产管理、融资融券等业务合同，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并将风险揭示书交由客户签字确认 第三十二条 应当建立信息查询制度，保证在营业时间内能够随时查询其委托、交易、证券和资金记录，以及经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书等信息 第三十二条 应当建立信息查询制度，保证在营业时间内能够随时查询