工行清算流程培训教材_hgjipuw.docVIP

内部使用 培训教材 培训教材 中国工商银行软件开发中心 2006年1月 前　　言 清算是银行账务核算的核心模块，通过相互开立资金账户、更新备份金，实现分支机构间的资金往来，从而构筑了从地区到区域、全国，甚至全球范围的资金流动网络。本课程为银行账务核算基础课程，分Ⅰ、Ⅱ两部分，从业务角度介绍辖内往来清算、系统内清算、跨行清算及外汇的清算，解读整个清算结构、流程、账户设置、相关参数以及目前工行系统的实现方式。 Ⅰ部分，着重辖内往来清算、系统内（人民币）往来清算。 Ⅱ部分，着重跨行清算、外汇清算。 本教材由质控办教研室黄朝婴编写。 参考资料： 《NOVA应用系列课程－NOVA清算处理培训教材》 《全功能银行系统参数设置》 《资金清算业务手册》 《综合业务批量处理系统规格书》 《银行卡集中项目功能说明书》 《RTCS操作流程》 目　　录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc130714874 课程目标： PAGEREF _Toc130714874 \h 1 HYPERLINK \l _Toc130714875 第 1 章 概述 PAGEREF _Toc130714875 \h 2 HYPERLINK \l _Toc130714876 1.1 清算的由来 PAGEREF _Toc130714876 \h 2 HYPERLINK \l _Toc130714877 1.2 清算涉及的角色 PAGEREF _Toc130714877 \h 2 HYPERLINK \l _Toc130714878 1.3 清算的种类划分 PAGEREF _Toc130714878 \h 4 HYPERLINK \l _Toc130714879 1.4 NOVA清算系统的构成 PAGEREF _Toc130714879 \h 5 HYPERLINK \l _Toc130714880 第 2 章 辖内往来清算 PAGEREF _Toc130714880 \h 6 HYPERLINK \l _Toc130714881 2.1 清算结构 PAGEREF _Toc130714881 \h 6 HYPERLINK \l _Toc130714882 2.2 清算账务流程 PAGEREF _Toc130714882 \h 7 HYPERLINK \l _Toc130714883 2.2.1 一支行与另一支行清算 PAGEREF _Toc130714883 \h 7 HYPERLINK \l _Toc130714884 2.2.2 一支行与分行清算中心清算 PAGEREF _Toc130714884 \h 8 HYPERLINK \l _Toc130714885 2.2.3 同支行内两普通网点清算 PAGEREF _Toc130714885 \h 9 HYPERLINK \l _Toc130714886 2.2.4 不同支行下两普通网点清算 PAGEREF _Toc130714886 \h 11 HYPERLINK \l _Toc130714887 2.2.5 清算流程归纳 PAGEREF _Toc130714887 \h 13 HYPERLINK \l _Toc130714888 2.3 清算账户设置 PAGEREF _Toc130714888 \h 14 HYPERLINK \l _Toc130714889 2.4 清算参数设置 PAGEREF _Toc130714889 \h 14 HYPERLINK \l _Toc130714890 2.4.1 1013网点表（NTHPABRP）: PAGEREF _Toc130714890 \h 15 HYPERLINK \l _Toc130714891 2.4.2 1012日志分离参照表（NTHPAIAM）： PAGEREF _Toc130714891 \h 16 HYPERLINK \l _Toc130714892 2.4.3 1027通存通兑清算账号表（NTHPASBR）： PAGEREF _Toc130714892 \h 17 HYPERLINK \l _Toc130714893 2.5 系统处理流程 PAGEREF _Toc130714893 \h 18 HYPERLINK \l _Toc130714894 第 3 章 系统内往来（人民币）清算 PAGEREF _Toc130714894 \h 18 HYPERLINK \l _Toc130714895 3.1 清算结构 PAGEREF