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浅谈提单抬头与背书 　　摘 要：本文结合我十几年来的制单经验和工作日志的节选，选出一些经典案例来说明提单的四种抬头和背书的具体操作。这些案例都是实际发生过的信用证案例，从没有被议付行退单修改过，更没有被开证行拒付过。本文的目的既是对自己十几年工作经验的一个小结，又在于给制单时间短、经验不足的单证员一些实际案例操作上的帮助与指点。 　　关键词：提单；抬头；背书 　　提单的抬头与背书是缮制提单中最重要的环节之一。提单的抬头与背书直接关系到提单的性质、能否转让以及货物所有权的归属等问题，所以我们在制作这两项内容时要相当仔细和认真，否则开证行会拒付，给受益人造成不可估量的损失。 　　我们通常所说的提单指海运提单。海运提单是货物的承运人或其代理人在收到货物后签发给托运人的一种凭证。 　　提单一般由船公司或货代的操作员制作，然后由托运人的单证员根据信用证或合同的具体条款进行审核校对，最后再签单，由船公司或货代寄给托运人的单证员。单证员收到提单后，这只是第一步，接下来的最重要的一步就是根据合同或信用证条款，以及提单的抬头来进行背书。提单的抬头与背书是缮制提单中最重要的环节之一。提单的抬头与背书直接关系到提单的性质，能否转让以及货物所有权的归属等问题，所以我们在制作这两个项目时要相当仔细和认真，否则开证行会拒付，给受益人造成不可估量的损失。 　　1 按提单抬头而进行的分类 　　1.1 提单按抬头分为三类 　　提单按不同的分类方式可以分成若干种，我们这里只讨论按抬头来分类。提单的抬头也就是提单收货人（CONSIGNEE）。提单按收货人的抬头可分为指示提单（ORDER B/L）、记名提单（STRAIGHT B/L）和不记名提单（BLANK B/L or OPEN B/L or BEARER B/L）三类。现分述如下： 　　指示提单是按记名人（NAMED PERSON）的指示或非记名人（TO ORDER）的指示交货的提单。记名指示提单在收货人一栏填写（TO ORDER OF X X ）凭某人指示。记名提单根据发出指示的人的不同，又可分为发货人指示提单（TO ORDER OF SHIPPER）、收货人指示提单（TO ORDER OF CONSIGNEE）和银行指示提单（TO ORDER OF X X BANK）。不记名指示提单在收货人一栏填写“TO ORDER” （凭指示）。 　　记名提单（STRAIGHT B/L）， 亦称收货人提单，是指填明收货人姓名或名称的提单，记名提单在收货人一栏，由托运人具体填明某一特定的人或者是特定的公司，而不是填写“凭指定人的指示”，更不填写“凭指示“字样，只有”TO CONSIGNEE”一种方式，在信用证上表示为“CONSIGNED TO X X “（收货人），必须具体填写收货人的名字，它可以是开证申请人，也可以是和开证申请人有关的代理人或指定的收货人。 　　不记名提单（BLANK B/L or OPEN B/L OR BEARER B/L）是指记载应向提单持有人交付货物的提单。在提单收货人栏内填写“交予持票人“（TO BEARER），不填写收货人名称，也不填写”凭指示“，”凭某人指示“字样。承运人应该将货物交付给提单持有人，谁持有提单，谁就可以提取货物。 　　1.2 提单的背书概念简介 　　当制单员拿到提单后，要根据提单的抬头和信用证的相关条款规定，来背书（不是所有的提单都需要背书，取决于抬头和信用证条款规定）。背书是实现提单转让的一种手段，提单经过背书后，提单本身所代表的物权便发生变化，转让提单也就转让了货物所有权。提单背书一般有空白背书和记名背书两种。记名背书就是在提单背面填写“DELIVER TO …CO./BANK” 或者”ENDORSED TO …CO./BANK”， 然后再由托运人签章。空白背书是由托运人在提单背面不做任何记载批注，只在背面签章即可。空白背书后，其货权即归提单的持有人。记名背书后，其货权归记名人所有。但该记名人还可以再背书转让给另外的人。 　　2 提单的四种基本类型的抬头与背书 　　2.1 提单的四种抬头和背书的具体操作 　　下面就结合我十几年来的制单经验和工作日志的节选，选出以下经典案例来说明提单的四种抬头和背书的具体操作。这些案例都是实际发生过的信用证案例，从没有被议付行退单修改过，更没有被开证行拒付过。我相信“实践是检验 真理的唯一标准“这句名言。 　　提单的四种抬头与背书案例如下： 　　1.TO ORDER B/L ，这种是不记名指示提单，如信用证提单条款为“ FULL SET（3/3） OF ORIGINAL CLEAN ‘ ON BOARD’ OCEAN BILL OF LADING MADE OUT TO ORDER AND BLANK