金控和银行法令遵循制度法规辑要.PDFVIP

金控及銀行法令遵循制度法規輯要 初版補充資料 106 年8月 31日 ※本資料適用於《金控及銀行法令遵循制度法規輯要》 （2017 年5月初版）。 ※修改條文如下 ，本次共計修改 7處 ※第 199頁 15.金融機構對一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法 民國 106 年6月 26日廢止 ※第 203頁 16銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項. 修正並修改名稱為「銀行業及電子支付機構電子票證發行機構防制洗錢及打擊資 恐內部控制要點」 修正日期：民國 106 年06月 28日 一、為強化我國防制洗錢及打擊資恐機制，並健全銀行業及電子支付機構、電子 票證發行機構內部控制及稽核制度，訂定本要點。 二、銀行業及電子支付機構、電子票證發行機構防制洗錢及打擊資恐內部控制， 除應遵循洗錢防制法、資恐防制法、存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易 管理辦法及金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則等規定外，並應依 本要點所定事項辦理。 三、本要點用詞定義如下： (一)銀行業：包括銀行、信用合作社、辦理儲金匯兌之郵政機構、票券金融 公司、信用卡公司及信託業。 (二電子支付機構：指依電子支付機構管理條例核准辦理電子支付機構業務) 之機構。 (三電子票證發行機構：指依電子票證發行管理條例核准發行電子票證之機) 構。 四、銀行業辦理通匯往來銀行業務及其他類似業務，應定有一定政策及程序，至 少包括： (一蒐集足夠之可得公開資訊，以充分瞭解該委託機構之業務性質，並評斷) 其商譽及管理品質，包括是否遵循防制洗錢及打擊資恐之規範，及是否 曾受洗錢及資恐之調查或行政處分。 (二評估該委託機構對防制洗錢及打擊資恐具備適當之控管政策及執行效) 力。 (三)在與委託機構建立通匯往來關係前，應先取得高階管理人員核准後始得 辦理。 (四)以文件證明各自對防制洗錢及打擊資恐之責任作為。 (五)當通匯往來銀行業務涉及過渡帳戶時，須確認該委託機構已對可直接使 用通匯往來銀行帳戶之客戶，確實執行確認客戶身分等措施，必要時並 能依通匯往來銀行之要求提供確認客戶身分之相關資料。 (六)不得與空殼銀行或與允許空殼銀行使用其帳戶之委託機構建立通匯往來 關係。 (七) 對於無法配合銀行業提供上開資訊之委託機構，銀行業得對其拒絕開 1 戶、暫停交易、申報疑似洗錢或資恐交易或中止業務關係。 (八)委託機構為銀行業本身之國外分公司 或子公司( )時，亦適用上開規定。 五、銀行業及電子支付機構、電子票證發行機構於推出新產品或服務或辦理新種 業務包括新支付機制、運用新科技於現有或全新之產品或業務( ) 前，應進 行產品之洗錢及資恐風險評估，並建立相應之風險管理措施以降低所辨識之 風險。 六、匯款相關規定： (一)銀行業辦理外匯境內及跨境之一般匯出及匯入匯款業務，應依「銀行業 辦理外匯業務作業規範」辦理。 (二)銀行業辦理新臺幣境內匯款業務，應依下列規定辦理： 1.境內電匯之匯款金融機構應採下列方式之一提供匯款人及受款人資 訊： (1)隨匯款交易提供匯款人及受款人資訊。 (2)隨匯款交易提供匯