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西部地区金融发展水平收敛性分析 　　内容摘要：本文选取了西部地区2000-2014年的省际金融发展水平的数据，首先对西部地区金融发展的时空差异进行统计描述，发现西部地区的金融发展水平空间差异较突出，且呈现出发散的趋势。然后通过莫兰指数分析西部地区金融发展的空间效应，发现西部地区金融发展的异质性随着时间的推移越来越突出。进而构建反映空间异质性的地理加权空间计量模型分析西部地区金融发展的时空差异，发现西部地区金融发展水平平均发散速度具有明显的空间聚集效应，并且平均发散速度呈现出由西北向东南梯度递减的趋势。 　　关键词：金融 时空差异 收敛性 GWR模型 　　问题的提出 　　金融业是现代经济发展的核心。改革开放以来，由于我国各地区在经济发展水平、地理位置和自然资源禀赋等方面具有明显的非均衡性，在市场机制的作用下，我国的省区间的经济发展差距逐渐扩大，大体上形成了东部、中部、西部等层次鲜明的经济带。作为经济体系的重要组成部分，金融是整个经济社会资金运动的中枢神经，一个地区所具有的金融资源是现代经济增长与发展的关键性约束条件，我国金融发展水平的地域差异、非均衡性是导致地区之间经济发展差异的重要原因。近年来，区域经济之间的协调发展得到了广泛的关注，并且有了一定的进展。但是，应该认识到区域经济发展不平衡现象仍然突出，特别是西部地区一些省份的经济发展水平依然较低，发展差距仍然十分突出。如何促进西部地区的经济较快发展，缩小两者间的发展差距，是我国“十五”规划以来一直关注的问题。因此，研究金融服务业在西部各省区的发展时空差异及敛散性，对于优化金融资源的配置、推动西部地区区域协调发展具有现实意义。 　　经济收敛性的研究最早见于索罗和斯旺的新古典主义增长模型（索洛-斯旺模型），该模型认为资本边际报酬递减规律使落后经济体比发达经济体的增长速度快，人均产出水平从长期上看会具有收敛的趋势。戈德史密斯（1994）也认为当金融发展到一定的水平之后，区域间金融发展差异存在一定程度的收敛性。我国在金融收敛性实证方面的研究主要有：赵伟（2006）对我国区域金融发展差距进行了分析，认为我国的区域金融发展在1978-2002年间不存在收敛，但表现出了一定的“俱乐部收敛”特征。王君芬（2009）从分行业角度的角度，研究了我国区域金融发展的差异，并认为某一地区的金融发展对与其相邻的地区产生影响。陈恩（2010）运用1978-2008年广东区域金融发展的数据，实证分析了广东区域金融发展的收敛性，发现1978-2008年广东区域金融发展总体上不存在绝对β收敛的特征，但在山区各地市具有“俱乐部收敛”的特征。龙超（2010）利用面板单位根检验及验证分析方法，对我国金融发展的收敛性分析，认为我国金融发展表现出全局性的随机发散特征。石盛林（2010）利用金融相关比率研究了我国县域金融数据，发现我国县域金融发展呈现出β收敛，并且金融发展相对落后的县域金融发展速度更快。胡宗义（2012）运用面板模型研究我国农村金融的收敛性，发现我国农村金融收敛表现为东中西三个地区存在集团内部收敛特征。黄砚玲（2012）运用空间滞后模型对浙江省金融发展收敛性进行了实证分析，认为浙江省各地区金融发展具有收敛的趋势。韩伟（2013）通过泰尔指数对我国区域金融发展俱乐部趋同性和差异进行研究，认为目前我国省区存在着明显的金融发展差距，金融发展水平在东、中、西部地区依次降低。赵轶（2014）运用空间计量模型，深入探讨了我国的金融集聚对于区域经济发展的溢出效应，并认为相邻的省区之间具有空间溢出性和空间依赖效应。 　　以上研究给了本文很大的启示，从以上文献梳理可以看出，对于金融收敛性的研究多见于全国或某一省区的研究，采用的方法为主要是泰尔指数和空间计量模型，另外，实证研究内容也多侧重于全国金融业的趋同性分析，对省区间的金融发展时空差异的分析不够深入。基于此，本文选取我国西部12个省区2000-2014年的金融发展的面板数据，首先对西部省区的金融发展时空差异进行统计描述，然后通过构建能够反映空间异质性的地理加权回归模型对我国西部地区金融发展水平的时空差异和收敛性进行分析。 　　西部地区金融发展时空差异的统计描述 　　在指标的选取方面，本文借鉴戈德史密斯提出的金融相关比率（Financial International Ratio-FIR）指标，即某一时点上现存金融资产总额（含重复计算部分）与国民财富之比（戈德史密斯，1994），即FIR=（S+L）/GDP，S表示全部金融机构的存款余额，L表示贷款余额。在样本选取方面，本文选取西部地区12个省区进行研究，数据来源于历年的《中国统计年鉴》。在时间上选取2000-2014年，原因在于西部大开发从2000年开始实施。 　　为了比较清晰地了解西部地区在2000-2