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风险管理中不确定性 　　摘要 本文依据国际标准化组织(ISO)最新发布的ISO指南73:2009《风险管理――术语》标准中提出的“风险”术语的最新定义和对“不确定性”概念的解释，对风险管理领域中“不确定性”一词的内涵进行了准确界定和全面分析。提出风险管理领域中的“不确定性”属于“客观上的确定性”类别，这为风险管理领域中的“风险”具有“可管性”奠定了基础。建立了不确定性与发生概率的函数关系，在明确“风险”具有“两重性”的基础上，提出了对“不确定性”管理的管理方向和管理程度问题，并认为对不确定性管理方向的选择和不确定性程度的降低或提高均取决于对不确定性性质的判定。 　　关键词 风险 风险两重性 不确定性 　　中图分类号 F939 文献标识码 A 文章编号1674-1722(2011)04-0018-11 　　 　　“不确定性”作为“风险”的基本属性，对其的准确界定、全面认识对正确理解“风险”概念，实施有效的风险管理，在理论和实践上均具有重要意义。2009年11月13日，国际标准化组织(ISO)正式发布了ISO指南73：2009《风险管理――术语》标准。本文依据该标准中对“风险”术语的最新定义及其对“不确定性”一词概念的解释，对“风险管理”领域中的“不确定性”做出论述。 　　 　　一、“风险”术语的最新定义 　　 　　本文所论述的是“风险管理”领域中的“不确定性”，而“风险”的基本属性就是“不确定性”。所以在准确界定、全面认识风险管理领域中的“不确定性”之前，必须准确界定、全面认识什么是“风险”――“风险管理”领域中的“风险”。 　　ISO指南73:2009《风险管理――术语》标准在开篇的“引言”部分指出： 　　“本指南提供基本术语，以建立对风险管理概念和用语的一致认识”、“在风险管理的术语学领域，本指南提供……风险术语”。(ISO GUIDE 73:2009)作为“风险管理概念”、“术语学领域”中的“风险”一词，有其特定的、准确的内涵。 　　ISO指南73:2009《风险管理――术语》标准对“风险”这一核心术语的最新定义是：“不确定性对目标的影响”。(ISO GUIDE 73:2009；ISO 31000:2009；GB/T24353――2009) 　　最新的“风险”术语定义中包含有三个关键词：“不确定性”、“目标”、“影响”，这三个关键词是构成“风险”概念的三个要素。“不确定性”是本文要论述的主题；“目标”体现了风险管理的主体，是管理主体(如企业)的目标；“影响”是“不确定性”对管理主体目标的作用。理解和分析三个要素及其之间的关系成为准确界定、全面认识“风险管理”领域中“风险”概念的核心内容。存在不确定性，但没有与不确定性相关的目标(主体)，自然没有不确定性对目标的影响，对主体而言，就没有风险；在目标已明确的情况下，没有不确定性，就没有影响，也就没有风险。有目标，同时存在不确定性，但不确定性对目标无影响，对主体而言，也不存在“风险”。只有在已建立目标、存在不确定性，且不确定性对目标有影响的条件下，对管理主体而言才存在风险。 　　以上关于“风险”术语的最新定义，明确了风险具有“两重性”。 　　(安泰环球技术委员会，2010;风险评估专业人员职业培训指南编写组，2010)“不确定性”对目标的影响可以是正面的，有利于目标的实现;也可能是负面的，对目标的实现具有阻碍作用。正面的影响我们称其为“机会”，负面的影响我们称其为“威胁”。“机会性”与“威胁陛”就是“风险”所具有的“两重性”。ISO指南73:2009《风险管理――术语》标准对“风险”术语定义的第一个“注”中就明确指出：“影响可能偏离预期――正面的和，或负面的”。(ISO GUIDE 73:2009；ISO 31000:2009) 　　由以上对“风险”术语的最新定义看出，准确界定、全面认识“不确定性”成为准确界定、全面认识“风险”概念的重要内容，这对于正确掌握风险管理理论并指导正确的风险管理实践具有重要意义。 　　 　　二、风险管理中的“不确定性”概念 　　 　　在“风险管理”领域对“风险”一词给出定义，必须同时满足两个条件，一是满足人们对风险普遍特征的认识，二是所定义的风险一定是可以管理的，即具有“可管性”。“不确定性”是风险的基本属性，最新的“风险”术语定义已包含了“不确定性”，满足了第一个条件。而满足第二个条件――“可管性”则是通过准确界定“不确定性”而实现的。在“风险管理”领域中所定义的“风险”要同时满足的两个条件，都与风险管理领域中的 　　“不确定性”概念发生直接联系。 　　 　　1．不确定性的两种客观性 　　“不确定性”的客观性是人们的普遍共识。但“不确定性”的客观性存在着性质完全不同的两种类别。(邵辉，赵庆贤，林娜)