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中国银行专利申请与战略研究 　　摘要:本文通过对我国银行业专利申请现状的研究,制作了少量专利地图,并综合公开信息调研,得出我国银行业现阶段存在的一些问题,并针对这些问题提出了相关的发展建议。 　　关键词:银行专利 专利地图 专利分析 　　 　　▲▲一、 问题的提出 　　 　　十几年前花期银行在我国抢注金融专利曾轰动一时,而躁动一时的花旗银行专利案几个月前再现波澜,由于花旗银行的数据管理的计算机系统和操作该系统的方法将几乎所有中资银行、证券等金融机构可能都绕不过去的方法列为其主张的权利,使得中资机构正一步步陷入花旗设置的专利迷局。这表明,随着我国金融市场的全面对外开放,中外银行间的竞争日益激烈,扩大市场份额和形成自有知识产权体系已经成为银行业竞争的战略性目标和有效手段,提供成熟的金融创新产品有了成为银行制胜的法宝之一。 　　 　　金融专利不仅是金融机构创新能力、创新效率和整体发展水平的标志,同时也可以反映出不同金融部门和机构对于金融创新的支持程度和发展方向。随着金融创新活动和金融深化程度的不断提高,通信、网络和计算机技术在金融领域中的大规模应用, 金融专利已经成为体现金融机构之间创新能力和程度的重要指标,也成为金融同业竞争的重要手段。 　　 　　▲▲二、 我国银行业专利申请现状 　　 　　本文专利研究数据来源于国家知识产权局专利检索平台,检索日期为2010年1月15日。检检索条件为专利申请人,并将该条件设定为“银行”,检索到包括1985年9月10日以来公布的全部中国以银行为申请人的专利信息,包括发明专利561条、实用新型专利113条和外观设计专利61条。 　　 　　由于我国专利制度的起步比较晚,专利制度是在1985年才开始真正建立起来的,我国第一项由银行作为专利权人的专利是中国工商银行于1985年12月5日申请的“自动打结机”,并于1987年获得了该项发明专利,标志着我国银行业知识产权保护意识萌芽,也标志着我国银行业的知识产权保护之路的开始。 　　我国从1985年的专利制度建立以来,我国银行业的专利经历了一个从无到有,从少到多的一个过程,通过上图我们可以发现我国银行专利具有如???特点: 　　1、 我国专利制度是1985年建立的,我国银行业的第一项专利也是1985年获得的,说明银行在知识产权保护意识上是做到了与时俱进。从1985年到1997年,我国银行企业的金融产品发明专利申请的稳步发展即体现了专利法的实施和普及对我国银行企业的影响,银行企业开始有意识地运用专利制度来保护他们的金融创新。 　　2、 从1997年到2001年,专利申请的趋势主要跟随世界各主要国家对银行业商业方法类专利的态度变化并受我国入世的影响。1998年之前关于商业方法的可专利性争论非常激烈,但是经过1998年美国著名的SSB案后,明确地承认了商业方法可以申请专利。所以1999年的专利申请量比1998年有所上升。但由于我国基本不承认商业方法的可专利性。在相当程度上减弱了某些银行企业申请商业方法类专利的积极性。2000年,美、日、欧等发达国家对商业方法的可专利性形成了统一的意见。这直接导致了2000年商业方法专利的申请的增加。 　　3、 从2001年以后,,我国银行企业的金融产品发明专利申请总趋势是有相当大副度的增长。加入WTO以后意味着我们面临的是全球化的竞争,而不再是一个国内的竞争,为适应新的发展趋势,我国的专利制度也进行了修改,对于商业方法类专利的态度由绝对地否定转变为有条件地接受。同时国内银行的专利意识也不断提高。随着我国金融行业对外资银行全面开放,外资银行大量涌入,在加剧银行业竞争的同时也给我们国内银行业带来了先进的竞争理念。国家也对自主创新大力提倡,所有这些都极大的提高我国内资银行进行金融创新,实施专利战略的意识,从而极大地推动了我国银行业发明专利申请的飞速增加。 　　 　　4、 我国银行业知识产权发展进程总体说来还是较为缓慢,从知识产权制度的建立到2009年的25年时间发明专利总共才561件,从图1可以看出在知识产权制度建立初期我国的银行业意识比较淡薄,发明专利数量极少,直到2004年银行的发明专利才发生了一个质的飞跃。 　　从上图中我们可以看出,1985―2009年25年之间我国银行业 (包括内资和外资银行)三种形式的专利中,更能体现专利竞争力的金融产品发明专利在我国的申请在比例上占有较大优势,占所有专利的77%。这也说明各个银行对具备竞争力的发明专利的重视程度和研发投入力度是较高的。 　　通过对在我国专利申请量较大的几家外资银行、银行设备公司,我国四大银行以及市场竞争力较强的9家股份制商业银行的专利申请情况进行统计发现,银行专利拥有量集中度还是比较高的,上述所列示的17家机构的发明专利总数为454件,