客户价值向及性格特征.pptxVIP

客户价值的取向与行为特征;授课大纲;一.家庭生命周期;;;1.3 家庭生命周期在理财上的运用;二.个人生涯规划;2.1 根据生涯规划制定一生的理财计划;2.2 生涯规划与理财活动;2.3 案例;2.4案例评析;2.4案例评析;三.人生价值取向和理财价值 观;3.1 人生价值取向;3.1.1 富足感：衡量理财积极程度的指标;富足感在理财方面的运用;3.1.2 受偿感：平衡事业成就感的指标;受偿感在理财方面的运用;3.1.3 安全感：衡量保险需求强度的指标;安全感在理财方面的运用;危险的客观计量与危险的主观评价;3.1.4 构架理想人生;3.2理财价值观;3.2.1义务性支出与选择性支出;3.2.1义务性支出与选择性支出;3.2.2主要的理财目标与理财价值观;100;偏当前享受族（蟋蟀族）的理财图示 金额 偏当前享受族;偏购房族（蜗牛族）的理财图示;偏子女族（慈乌族）的理财图示;偏退休族-先牺牲后享受优先安排 退休规划 投资-本国基金投资组合 保险-养老险或投资型保单;四.风险属性;客户的风险属性;4.1.1 影响客户客观风险承受能力的因素;4.1.2 投资者客观风险承受能力的影响因 素;4.1.3 客观风险承受度简易量化分析;年龄与适合投资的股票参考比率;4.1.4 客观风险承受能力的定量化 （Risk Capacity）;分数;4.2.1 客户的主观风险容忍态度 （Risk