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非法集资活动特征分析和治理对策 　　摘 要：目前，关于非法集资活动治理问题的研究已经成为学术界与实务界关注的重点问题。在经济体制转型升级下，认知非法集资活动特征，基于活动特征包括跨区域作案、诈骗手段多样化、涉案面广等，探知其治理对策，对维护经济市场稳定，提升国家社会治理力度，保证群众财产安全具有重要的现实意义。基于此，结合太原非法集资防治案件，对非法集资活动特征与治理对策进行了深入分析，以期提升非法集资犯罪治理力度，为理论研究与实务工作提供有益帮助。 　　关键词：非法集资；法律法规；治理对策 　　一、引言 　　随着近年来我国经济的不断发展，人们生活质量得到提升，民众闲置资本不断增多，其投资理念得到提升。加之中小企业在发展过程中，为改善融资问题，其资金需求大幅度提升。在此背景下，“集资”“网贷”“投资”等活动日渐增多，我国各地非法集资活动愈发突出，且非法集资案件规模越来越大，作案手段呈现出多元化趋势，严重威胁了公民财产安全，破坏了经济秩序。因此，加强非法集资活动及其治理对策的研究具有重要的现实意义与研究价值。 　　二、非法集资概述 　　“非法集资”是一种犯罪行为的统称，根据1999年由中国人民银行颁布的《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》可知，非法集资主要是指个人或者单位没有根据相关法律法规，依据法定程度而利用发行彩票、债券或股票，出售虚假产品等形式向社会公众筹集资金，并承诺在一定时间范围内容以实物或货币形式给予还本付息或汇报的行为。由2011年最高人民法院审判委员会第1502次会议通过并颁布的《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》可知，集资诈骗罪、擅自发行股票罪、擅自发行债券罪、组织、领导传销活动罪、非法经营罪、非法吸收公众存款罪、欺诈发行股票与债券罪、擅自构建金融机构罪等皆属于非法集资活动犯罪罪名。 　　非法集资活动对群众、社会以及国家存在严重的危害。第一，它严重损害了人民群众的利益。当人民群众将辛苦劳动得来的财产拿来投资时，面对非法集资活动，最终血本无归，除造成严重经济损失外，也对其心理、精神造成了严重打击，从而影响其生命财产安全。第二，非法集资过程中，集资者向受众承诺给予巨大经济利益，使民众将银行储蓄与正规投资转移到非法集资活动中，不利于国家对经济社会进行宏观调控，与此同时犯罪行为的产生，影响了民众对投资的信息，这严重破坏了市场经济秩序。 　　三、非法集资活动的特征――以太原为例 　　近年来，我国非法集资问题日渐凸显，2014年全国非法集资案件数量呈现大幅度增长趋势，2015年我国非法集资数量同比增长了71%，涉案金额同比上升57%，参与人数同比上升120%，全年非法集资案件涉及多个省份地市。以太原为例，从太原市政协常委会上了解到：2014年交由太原市政府系统办理的非法集资案件达到了544件，2015年3月至11月期间，太原市共立非法集资案件188起，涉及报案人员超过了16000人，抓获犯罪嫌疑人358人，涉案金额高达299242万元人民币。在对既有案件进行梳理的基础上发现，非法集资活动主要具有以下几项特征。 　　（一）非法集资活动跨地区性明显 　　在城市化进程的不断推进下，随着社会经济的发展，太原市人员流动性逐渐增大，且地区与国家间的合作也越来越多。在此背景下，非法集资的跨区域性愈发明显。数据统计发现，2015年所立非法集资案件中有30%以上的案件为跨区域案件。 　　（二）非法集资方式多元化 　　资料文献与研究发现，近年来我国非法集资方式呈现出多元化发展趋势，非法集资者为有效获取经济利益，常通过不同途径与手段进行集资，以非法集资所涉及行业进行划分，大致可分为以下几种类型：商贸经营类、房地产项目开发类、旅游项目开发类、农林业开发类、银行保险与证券期货业务经营类、医疗卫生保健类、中介服务类、网络营销类以及其他类等。与此同时，部分非法集资活动为增强可信度，打着国家政策号召，以支持民间资本设立金融机构政策为依据，谎称正在申办或已经获得银行审批拍照资格，并在此基础上，通过发售股票、虚假理财产品等进行吸金，或组织开展“绿色财富计划”“扶贫再就业”“投资养老保险、医疗卫生保险”等活动进行吸金。 　　（三）集资金额与涉案人员数量众多 　　由于非法集资的传染性、蔓延性较强，因此通常情况下非法集资面相对较广，其集资金额与涉案人员众多。就太原典型非法集资案件“6.26”而言，“璞真事业机构”在三年内就已经非法吸金6.12亿元，受害群众过万，案件不仅牵涉集资者（聂玉声），也牵涉其所招募的五十多名工作人员以及新闻媒体、相关审批单位等。 　　（四）非法集?Y活动的隐蔽性越来越高 　　随着近年来关于非法集资活动打击工作的迅猛开展，非法集资者改变了传统直接吸收人民群