2012年项目决策分析与评价-基础讲义-第十三章不确定性与风险分析.doc

第十三章　不确定性与风险分析 ? 　　大纲要求　　敏感性分析的内容、方法及运用　　盈亏平衡分析的内容、方法及运用　　风险分析的内容、方法及风险对策分析　　考试内容分析 　　本章在考试中所占比例较高，但是出题点相对比较固定，风险与不确定性的区别和性质，敏感度系数的计算，敏感性分析图，盈亏平衡点的计算，期望值、离散系数的计算，概率树分析，常用的风险对策等，这些都是比较热门的考点。 第一节　概述 　　一、风险与不确定性的概念　　（一）风险与不确定性　　1.风险的概念与特征　　风险是未来变化偏离预期的可能性以及其对目标产生影响的大小。　　风险的特征：　　①风险是中性的，既可能产生不利影响，也可能带来有利影响。　　②风险的大小与变动发生的可能性有关，也与变动发生后对项目影响的大小有关。变动出现的可能性越大，变动出现后对目标的影响越大，风险就越高。　　2.不确定性与风险　　不确定性：是与确定性相对的一个概念，指某一事件、活动在未来可能发生，也可能不发生，其发生状况、时间及其结果的可能性或概率是未知的。 区别 风险 不确定性 ①可否量化 可以量化的，其发生概率是已知的或通过努力可以知道的，风险分析可以采用概率分析方法，分析各种情况发生的概率及其影响； 不可以量化的，不确定性分析只能进行假设分析，假定某些因素发生后，分析不确定因素对项目的影响。 ②可否保险 可以保险