广州网贷机构整改验收工作方案-网贷之家.PDF

广州市网贷机构整改验收工作方案 广州市金融工作局 1 整改验收工作目标、原则 1 整改验收工作目标 通过严格规范、稳妥有序整改验收 ，实现行业市场出清、 扶优抑劣、规范纠偏 ，确保向常态化监管稳步过渡 ，真正 引导行业守住法律底线、政策红线 ，回归信息中介本质 ， 坚持小额分散功能 ，定位线上经营模式 ，建立合理定价机 制 ，服务实体经济和小微企业。 广州市网贷机构整改验收工作宣讲 广州市金融工作局 2 整改验收工作原则 1 明确标准，严格把关 对于网贷监管规定未明确的行为，按资金来去穿透式界定业务实质 整改验收合格一家、备案一家，没有数量上的要求与限制 2 分级验收，明确分工 区、市、省逐级验收，坚持质量优先 广州市网贷机构整改验收工作宣讲 广州市金融工作局 2 整改验收工作原则 3 积极稳妥，分类处置 对整改验收不合格的机构，根据违法违规性质、情节轻重、主观整改态度等分类处置： （1 ）对主动有序、无风险退出的，对以往违规行为依法依规予以从轻或减轻处理 ； （2 ）情节轻微并及时纠正、没有造成危害后果的，可酌情不予处理 ； （3 ）对不配合的，依法予以行政处罚乃至刑事处罚。 4 公开透明，接受监督 整改验收具体业务合法合规性标准坚持科学制订，及时公示机构整改验收信息，接受 社会及行业的监督 广州市网贷机构整改验收工作宣讲 广州市金融工作局 2 整改验收对象、时间、部门 1 整改验收对象范围、时间 1.整改验收对象范围 按照57号文规定，原则上只对在广州市注册，且于2016年8月24 日前注册、且上 线、并纳入本次整治活动的、正常运营平台进行整改验收及备案。 2.整改验收对象时间 验收及备案时间 3月10日 4月25日 6月30日 验收申请时间 完成备案的最迟时间点 逾期未提交的 ，视为放弃申请验收及备案资格 广州市网贷机构整改验收工作宣讲 广州市金融工作局 2 验收主管部门 市验收专责小组： 组长：市金融局分管局领导 组成员：市网信办、市公安局、市工商局牵头处室负责同志（处级干部） 职责：全市网贷机构整改验收工作的组织领导、统筹协调、督查评估、验 收结果审查等工作 广州市网贷机构整改验收工作宣讲 广州市金融工作局 2 验收主管部门 市整改验收工作小组 ： 组长： 市金融局牵头处室负责同志 分组组长： 市金融局相关处室同志 组成员：市金融局工作人员、聘请的第三方人员等 职责：对全市申请验收备案的网贷机构进行初验 广州市网贷机构整改验收工作宣讲