神州优车股份有限公司对外担保管理制度.PDFVIP

神州优车股份有限公司 对外担保管理制度 第一章 总 则 第一条 为了保护投资者的合法权益和神州优车股份有限公司 （以下简称“公 司”）财产安全，进一步加强公司银行信用管理和规范公司对外担保管理，根据 《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担 保法》等相关法律、法规，并参照中国证监会《非上市公众公司监督管理办法》 等规范性文件及《神州优车股份有限公司章程》的规定，制订本管理制度。 第二条 本制度所称对外担保是指以第三人的身份对于债务人所负的债务提供 担保，当债务人不履行债务时，由公司按照约定履行债务或者承担责任的行为。 第三条 公司对外担保遵循平等、自愿、公平、诚实、信用、互利的原则。 第四条 公司对外担保实行统一管理，未经公司董事会或股东大会批准，公司 不得对外提供担保。公司控股子公司对外提供担保，比照本制度执行。公司控股 子公司应在其董事会或股东大会做出决议后及时通知公司。 第二章 对外担保程序 第五条 公司对外担保的最高决策机构为公司股东大会，董事会在股东大会的 授权范围内享有对外担保的决策权，并管理和具体实施经股东大会通过的对外担 保。 第六条 公司及公司控股子公司的对外担保 （指为公司及公司合并报表范围内 子公司以外的其他企业提供担保）总额，达到或超过最近一期经审计净资产的 50% 以后提供的任何对外担保，须经股东大会审议通过： 第七条 公司为股东或者实际控制人提供担保的，必须经股东大会决议，股东 大会在审议决议为股东、实际控制人及其关联方提供的担保议案时，该股东或受 该实际控制人支配的股东，不得参与该项表决，该项表决由出席大会的其他股东 所持表决权的半数以上通过。 第八条 公司董事会决定的对外担保担保总额不得超过本制度第六条关于股东 1 大会审议公司对外担保的权限范围，或不得超过股东大会对董事会对外担保的授 权范围。超过董事会的审批权限或授权范围的，董事会应提出预案，提请股东大 会审议批准。 公司对合并报表范围内子公司的担保事项，董事会授权总经理根据业务经营 需要自主决定，无需另行报经董事会批准。 第九条 经股东大会或董事会批准的对外担保额度需分次实施时，可以授权公 司董事长在批准额度内签署担保文件。 第十条 公司董事会在为他人提供担保前（或提交股东大会表决前），应尽可 能全面掌握被担保人的资信状况，全面分析担保事项可能出现的风险，并予以详 尽披露。 第十一条 公司对外担保的责任管理部门为公司财务部门。 第十二条 申请担保方需要公司提供担保时需向公司财务部门提供申请材料。 第十三条 公司财务部应根据申请担保方提供的基本资料，调查其经营状况和 信誉情况，并将有关资料及书面评审意见提交公司董事会秘书，报公司董事会或 股东大会审批。 第十四条 公司董事会或股东大会对呈报材料进行审议，分析申请担保方的财 务状况、行业前景、经营运作状况和信用情况，确定是否给予担保或由董事会向 股东大会提出是否给予担保的意见。股东大会或董事会对担保事项做出决议时， 与该担保事项有关联关系的股东或董事应回避表决。 第十五条 董事会或股东大会经审议同意为被担保方提供担保后，由公司财务 部门负责办理相关担保手续等事宜，财务部门在正式签订担保合同后立即向公司 董事会秘书报送相关材料。 第十六条 对外担保合同履行期间由财务部门负责监控。财务部门应当指定专 人建立专门台帐管理对外担保事项，及时跟踪被担保人的经济运行情况，就对外 担保实施情况列表报告董事长和总经理。 第十七条 在承保期内，财务部门应定期调查了解被担保方的经营情况和财务 状况等情况，并就发现的有关紧急情况及时报告公司，采取有效措施控制风险： 2 （一）公司担保的债务到期后，积极督促被担保人在十五个工作日内履行还 款义务，若被担保人未能按时履行还款义务，及时报告公司及董事会秘书，启动 相应的反担保程序； （二）应关注被担保方的生产经营、资产负债的变化、对外担保或其他负 债、分立、合并、法定代表人的变更以及对外商誉的变化情况，积