最新银行反洗钱基础知识培训20170824课件.pptVIP

.. .. .. .. .. .. .. 反洗钱基础知识培训 风险管理部 * 洗钱:是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。 简单来说就是将犯罪收益伪装起来使之看起来合法的行为 * 洗钱的危害 （一）洗钱危害社会安定 （二）洗钱危害经济安全 （三）洗钱危害金融机构运转 （四）洗钱危害每个人的生活 * 反洗钱的意义 有利于预防和及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定 有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全 有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为 有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义 有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象 * 洗钱罪的定义？ 狭义洗钱罪——“洗钱罪”（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪） 广义洗钱罪——“