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浅议山西科技型中小企业融资环境改善 　　摘 要： 文章从山西目前科技型中小企业融资 难的问题及原因入手，如何为科技型中小企业创造一个好的融资环境和通畅的融资渠道，促 进山西省科技型中小企业健康快速发展提出了相关的建议，以期对解决我省科技型中小企业 融资难的问题有所启示。 　　关键词: 科技型中小企业融资 对策 山西省 　　中图分类号:F061.5 文献标识码:A 　　文章编号:1004-4914(2007)11-279-02 　　 　　 科技型中小企业是指以科技人员为主体，从事科学研究、技术开发、技术服务、技术 咨询和高新产品研制、生产、销售，代表着未来产业发展方向的中小企业。是技术创新的源 头和技术成果转化的直接载体。发展科技型中小企业对于提高一个国家或地区的科技水平， 促进经济发展有非常重要的作用。截至2005年底，山西省2005年末共有高新技术企业563家 ，其中区内374家，区外189家，与北京、上海等大城市该类企业的数量相比（北京14628家 ，上海16960家），不足这些经济较发达城市的几十分之一。而且规模普遍不大，有的企业 只有5～6个人；注册资本金大多数都是几十万到几百万之间，甚至只有10万元，很少有过千 万元的。年销售收入大多为几十万至几千万，上亿的凤毛麟角。制约山西科技型中小企业发 展的因素有很多，融资难是主要因素之一。 　　 　　一、山西省科技型中小企业企业融资困难带来的主要问题 　　 　　 通过对山西百家样本企业融资状况的调查发现：由于企业普遍缺乏资本金，在企业注 册之初就形成了资金瓶颈；企业正常运转后，又大都缺少流动资金的补充，特别是企业在扩 大规模、开拓市场方面，受到了融资难的阻碍。在被调查的100家民营科技企业中，45%的 企业认为在资金上存在困难；在资金有困难的企业中，有60% 的企业感到缺乏银行贷款的支 持，所占比例最多；20%的企业感到缺少风险投资的介入；30%的企业认为缺乏政府资金的支 持。37%以上的企业资金完全依靠自我积累或私人借贷，只有不到 28%的企业从银行获得过 贷款。由于资金瓶颈的束缚，使山西科技型中小企业的发展面临如下问题： 　　 1.企业后续科技创新资金投入的强度不够，创新能力不足。科技型中小企业除了承担一 般中小企业的经营风险、财务风险外，还要承担巨大的技术研发失败的风险。经调查发现， 山西省科技型中小企业大多是民营私营企业，以股份有限责任公司的形式存在，创业之初的 资本金来自股东的私人资金或以个人名义的贷款，几乎没有外部资金介入，即使研发成功， 顺利实现商品化，但企业的规模、资本总额、信誉度等自然无法与大企业相提并论，引入外 部资金依然困难重重。民营科技企业在经营过程中对后续的科技创新投入明显减少，80%的 资金用于生产规模的扩大和市场的开发。绝大部分的科技型中小企业都以自我积累的滚动方 式发展，内源资金是其发展的主要资金支柱。而欧美、日本等发达国家中小企业主要通过银 行、发行债券等外部方式进行融资。资金的缺乏直接导致了目前山西省80%的科技型中小企 业还没有建立起自己的技术创新机构，已经建立的也有一半不能正常运行。企业自主创新能 力弱、规模小，还未形成体系。企业尚没有建立有效的高科技引进机制，引进渠道不多，使 得山西省借助外部力量发展高新技术产业方面力不从心。 　　 2.科技成果转化率低，转化速度慢，科技成果流失严重。由于缺乏资金，作为山西省当 前主要科研力量的高等院校和科研院所，还没能真正面向市场，相应的应用研究和产品产业 化研究力量不足，技术市场发展缓慢，产业化进展迟缓，产学研相结合的市场机制还很不完 善，技术转化率只有35％，比全国低5个百分点，山西科技成果推广应用并获得经济效益的 不足10%，低于全国平均水平15%, 而发达国家已高达60%到80%。成果转化周期过长，导致部 分名牌产品被淘汰出局。如煤化所得成果转化率高达50%以上，但是其中80%的适宜于我省煤 炭深加工和化工产品更新的技术转到了省外。科技进步对经济增长的贡献率没有明显提高。 　　 3.科技投入不足，高级管理、技术人才短缺。2004年山西省科技投入指数为29.34，在 全国排名第17位，低于全国平均水平。山西省科技投入并未随经济总量和财政收入的快速增 长而同步增加。2004年全省财政科技拨款占地方财政总支出的比例为1.21%，不到全国平均 水平的1/3（全国平均水平为3.8%），难以保证科技创新的需求。企业尚未成为技术创新投 资的主体，2005年全省企业科技投入平均只占销售收入的0.23%。由于这些科技企业的投入 能力不强，只有资金相对充裕时，才能顾及科技研发。高级管理人才、高级技术人才和熟练 的技术工人的流动性较强，大多数企业没有独立的技术部门，感到在技术投入方面存