董事责任保险法律制度探讨与研究.docVIP

董事责任保险法律制度研究 ［内容提要］本文以国外关于董事责任保险的法律规定和相关实践为基础，在简 单介绍董事责任和费用补偿制度之后，详细论述了董事责任保险法律制度涉及到的诸 方面内容，包括董事责任保险的概念、合法性及其意义；保险人承保范围、除外责任 及其法律含义；被保险董事的告知义务、与请求有关的通知义务和权利、特殊情况下 保险赔偿的分担问题、保险赔偿的先行支付等。论文最后对我国刚刚起步的董事责任 保险进行了较为客观和全面的分析。 一、引言 董事及其行为对现代公司的影响是不言而喻的。毕竞，从根本上讲，“公司的概 念是一种法律拟制。它是一个允许便利地限定法律关系的法律结构，但最终仍然是那 些藏在公司背后的人和他们的行为决定了公司的未来和其他人的未来。” ［1］因此，如 何规范董事等“藏在公司竹后的人和他们的行为”就成为现代公司法的一个核心问题。 在某种意义上，可以说公司法的发展过程就是一个不断修正董事责任和义务的过程。 时至今日，强化董事在履行职务时的个人责任有助于公司良好治理结构的形成已 在世界范围内得到认同，追宄董事个人赔偿责任的诉讼也有日渐增多的趋势。［2］但 就象一把双刃剑，过重的个人责任可能会将有能力的人士排除在董事会之外，反过来 又在一定程度上影响到公司的管理效率。同时，我们必须承认，职务的性质决定了董 事在某些时候必须在信息不完备的情况下作出经营决策。在不参杂其个人利益的情况 下，耍求董事承担决策失利的全部后果可能会带来极为不公平的后果，［3］这在客观 上产生了对董事进行立法保护的需要。 从美W等W外立法例来看，对董事的立法保护主要体现在以下儿个方面： 设定董事的一般行事标准，明确其责任和义务范围。只耍董事在展行职务时 符合法律规定的一般行事标准，原则上不对其行为后果承担个人责任，而不管该行为 或后果在事实上是否符合公司的最大利益［4］. 通过公司章程或者股东大会决议等形式减轻或者免除董事在特定情况下的个 人责任［5］. 规定董事的责任和费用补偿制度［6］. 为董事提供责任保险。 董事责任和费用补偿制度与董事责任保险制度之间有着非常密切的联系，后一制 度在一定程度上可以说是前一制度的补充［7］.因此，在考察董事责任保险法律制度之 前，有必要对董事责任和费用补偿制度作一简单介绍。 二、董事责任和费用补偿制度 董事责任和费用补偿制度，是指公司根据法律或者公司章程等有关规定，在董事 因职务行为而被起诉时，对董事为抗辩其民事或刑事责任而支付的有关费用，以及根 据法院判决或和解协议应支付的赔偿数额或相关罚款予以补偿的法律制度。通过补 偿，尽管董事是以被告身份出现的，但事实上由公司承担了诉讼花费和(或)判决书 或和解协议中的赔偿责任。[8i] 由于董事责任和费用补偿制度的要义是以公司财产服务于董事个人利益，因此， 对该制度的适用必须设置相应的限制，否则流弊之产生将难以避免，甚至出现违背公 司法基本原理和公共政策的情形。在任何情况下，补偿应仅限于董事因其在公司的董 事身份面被追宄责任的情形，因与公司无涉的个人行为被诉，不在补偿之列；补偿同 样不及于董事故意侵害公司和股东利益、中饱私囊或者有悖于公共利益的行为。就补 偿的范围而言，通常只是包括董事所支出的律师费等其他有关费用，尽管有时候也可 能包括董事根据法院判决或和解协议应当向第三方支付的赔偿[9].美W公司法将补偿 分为强制补借(mandatory indemnification)和任意补偕(permissible indemnification) [10],董事可以请求补偿的条件和能够得到的补偿范围也和应有所区别。兹分述之。 强制补偿 当董事在诉讼中基于案件实体或者其他原因面完全胜出时[11],公司应当补偿董 事所支付的包拈律师费在内的所有合理费用。若公司拒不履行其补偿义务，董事可以 向法院提出申请，强制公司作出补偿，并且包括董事因提出该等申请而支出的有关费 用[12].董事获得强制补偿的权利以完全胜诉为条件，如果董事为避免无聊的纠缠以和 解方式给予对方小额赔付而结案，则很可能丧失强制要求公司予以补偿的权利，尽管 和解本身并不必然意味着董事有不当行为。 任意补偕 美W示范公司法第8.51条允许但不要求公司在董事满足下列条件时对其作出补 偿，补偿范围包括董事在合理范围内的诉讼花费、法院判决书或和解协议下的赔偿责 任以及有关罚款和罚金(penalty，fine)： 善意行事； 对于其职权范围内的行为，在当时合理地认为该行为符合公司的最大利益; 对于其他行为，在当时合理地认为该行为至少不悖于公司的最大利益；或者 在刑事诉讼的情况下，没有合理的理由和信自己的行为是非法的。 另外，该条规定也承认公司章程中规定的更为宽泛的补偿。 第8.51条进一步规定，除非有法院的相反命令，公司在下述情