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大纲 ?保单整理的意义 ?保单整理的流程 ?保单整理的步骤 ?异议处理 保单整理的含义 保单整理是指营销员运用专业工具：《家庭 保单年检表》对客户保单内容进行校正和全面解析，进而评判客户当前的风险管理状况，激发客户保险需求、进而提供合理保险建议的专业服务。 保单整理的意义 拜访的正规理由 以保障客户利益为出发点，是拜访客户的理由 展示专业的机会 通过保单整理，分析风险，向客户展现专业性 发现客户的需求 是服务行销的重要环节，承担承上启下的作用 提高客户忠诚度 通过专业服务，得到客户认可，提升客户忠诚度 保单整理的流程 整理前 提示客户 准备 拿出保单  运用工具进行 保单整理，合 理记录 反馈 分析结果 进行分析 保单整理的步骤 ?填写保单整理卡 ?保单权益解说 ?家庭保障分析 ?提出专业建议 保单整理示例-整理卡填写 被保险人（标的） 保障 投保 险种 生效 基本 年交 缴费 保险 保单 下次缴 类别 姓名 性别 年龄 公司 名称 日期 保额 保费 期限 期间 状态 费时间 男 1982-5- ** 康宁终身 2007-8- 3万 231 20 终身 有效 2013-8-2 6 2 0 健康 保障 1984- 2006-4- 624 至 女 ** 鸿鑫两全 1万 3 80 有效 已交完 10-11 9 1 岁 投资 理财 2008-7- 2008-9- 10 847 至 男