个险综合开私拓宣导报告.pptVIP

综 合 开 拓 一. 组织架构 二. 业务流程 三. 考核政策 四. 业务冲突处理原则 一.组织架构 销售团险业务,佣金(≤FYC30%)计入维持和晋升考核,保费在1000元以上的保单算一件 销售产险业务,佣金(≤FYC30%)计入维持考核,不计件数 * * 中支公司综合开拓岗 综合开拓室 营销部 个险 综合开拓部 团险 综合开拓室 市场部 产险 执行小组 综合开拓领导小组 二.业务流程 标准模式 展业，立项 填投保单 初审, 专员送单 核保,出单 理赔 个险 产、团 综合开拓单证领用流程 个险业务员 综合开拓 专员 展业用条款 投保单 暂收收据 暂收收据管理 ---使用专员提供的暂收收据 ---领用回销：由个险内部完成 被保险人名册 综合开拓业务交单流程 个险业务员 综合开拓专员 产、团 注:非标准业务须经产、团核保人同意后 方能收取客户保费 展业、立项、填投保单 核保、出单、客服 初审、送单 综合开拓佣金发放流程 产、团 专员 业务员 核对业绩 按综合开拓政策计发佣金 提供佣金发放清单 综合开拓佣金由个险通过工资代发 三.考核制度 个险业务员政策 单件实收保费大于1000元（团体长 不记 期险续期除外）